Hey bunqer:in 🌈,
Gerade erst mit Krypto in deiner bunq App gestartet und fragst dich, was das für deine Steuern bedeutet? Du bist nicht allein! Wir informieren dich über alles, was du über Krypto und Steuern wissen musst, damit du dich bei jedem Schritt sicher fühlst ☀️
Wo ist bunq Krypto verfügbar?
Du kannst Krypto derzeit in der bunq App nutzen, wenn du in 🇦🇹 Österreich, 🇧🇪 Belgien, 🇧🇬 Bulgarien, 🇭🇷 Kroatien, 🇨🇾 Zypern, 🇨🇿 Tschechien, 🇩🇰 Dänemark, 🇪🇪 Estland, 🇫🇮 Finnland, 🇫🇷 Frankreich, 🇩🇪 Deutschland, 🇬🇷 Griechenland, 🇭🇺 Ungarn, 🇮🇪 Irland, 🇮🇹 Italien, 🇱🇻 Lettland, 🇱🇹 Litauen, 🇱🇺 Luxemburg, 🇲🇹 Malta, 🇳🇱 den Niederlanden, 🇵🇱 Polen, 🇵🇹 Portugal, 🇷🇴 Rumänien, 🇸🇰 der Slowakei, 🇸🇮 Slowenien, 🇪🇸 Spanien oder 🇸🇪 Schweden wohnst.
Was muss ich angeben?
In den meisten Ländern, in denen bunq Krypto verfügbar ist, musst du deinem Finanzamt deine Kryptowährungen melden – sowohl was du besitzt, als auch jeden Gewinn, den du gemacht hast. Das gilt in der Regel, wenn du:
dein Krypto verkaufst;
eine Krypto gegen eine andere tauschst;
Krypto verwendest, um etwas zu bezahlen;
Krypto als Einkommen erhältst (z. B. in Krypto bezahlt wirst oder es durch Mining verdienst).
Hinweis: Wenn du Geld verloren hast, kannst du das möglicherweise auch melden und von deinen Gewinnen abziehen.
Wann muss ich es melden?
Normalerweise meldest du deine Kryptowährungen bei deiner jährlichen Steuererklärung an (die im Folgejahr eingereicht wird). In einigen Ländern musst du, wenn du viele Vermögenswerte, einschließlich Krypto, besitzt, diese möglicherweise auch in deiner Vermögenssteuer angeben.
Welche Informationen brauche ich, um meine Kryptowährungen zu melden?
Bewahre Aufzeichnungen auf über:
Welche Krypto du gekauft/verkauft hast;
Wann du sie gekauft/verkauft hast;
Wieviel du gewonnen/verloren hast.
Du kannst deine Jahresübersicht in der bunq App exportieren, um dies zu erleichtern. So geht’s:
Tippe oben links auf dein Profil
Wähle unter deinem privaten Konto den Punkt Buchhaltung
Tippe auf Jahresübersicht
Wähle die PDF-Datei aus, die du überprüfen möchtest ✅
Meldet bunq meine Kryptowährungen?
Wir teilen deine Krypto-Aktivitäten nicht automatisch mit deiner Steuerbehörde. Du bist dafür verantwortlich, sie selbst zu melden – aber keine Sorge, wir machen es dir leicht, alles im Auge zu behalten.
Wie werden Kryptowährungen in meinem Wohnsitzland besteuert?
Damit es für dich einfach bleibt, findest du unten eine kurze Übersicht, wie Kryptowährungen in 🇳🇱 den Niederlanden, 🇪🇸 Spanien, 🇩🇪 Deutschland, 🇫🇷 Frankreich, 🇮🇪 Irland, 🇮🇹 Italien und 🇧🇪 Belgien besteuert werden.
Da sich die Steuergesetze ändern können und je nach deiner Situation variieren können, empfehlen wir dir, dich bei deiner örtlichen Steuerbehörde oder einem/einer Finanzberater:in zu erkundigen, um deine spezifischen Pflichten zu verstehen. 💡
🇳🇱 Niederlande
Krypto zählt als Teil deines Vermögens (Box 3). Das bedeutet, du musst:
deinen Krypto-Bestand jeweils zum 1. Januar angeben;
Wenn deine gesamten Vermögenswerte den Steuerfreibetrag überschreiten, Steuern auf den Betrag zahlen, der über diesem Limit liegt.
🇪🇸 Spanien
Krypto wird als Kapitalertrag besteuert. Das bedeutet:
die Steuersätze liegen zwischen 19 % und 28 %, je nachdem, wie viel du verdienst;
du musst es in Modelo 100 angeben;
eventuell musst du auch Modelo 720/714 für Vermögen oder ausländische Vermögenswerte ausfüllen.
🇩🇪 Deutschland
Krypto wird als privates Veräußerungsgeschäft besteuert. Das bedeutet:
Gewinne über 1.000 € werden mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz (14 %–45 %) besteuert, wenn sie weniger als 1 Jahr gehalten werden;
Der Verkauf ist komplett steuerfrei, unabhängig vom Gewinn, wenn er länger als 1 Jahr gehalten wird;
Krypto, das du durch Mining, Staking oder als Gehalt erhältst, wird bei Erhalt als Einkommen besteuert;
Du musst Gewinne in deiner jährlichen Einkommensteuererklärung über die Anlage SO angeben.
🇫🇷 Frankreich
Krypto-Gewinne werden über die Pauschalsteuer (PFU) besteuert. Das bedeutet:
Standardsteuersatz: 30 % (12,8 % Einkommensteuer + 17,2 % Sozialabgaben);
wenn du häufig handelst, kannst du als professioneller Trader eingestuft und entsprechend besteuert werden.
🇮🇪 Irland
Krypto wird über die Capital Gains Tax (CGT) besteuert. Das bedeutet:
Standardsteuersatz: 33 %;
Du kannst bis zu 1.270 € Gewinne pro Jahr steuerfrei erzielen;
Wenn du Einkommen in Krypto erhältst (z. B. Gehalt), wird es als Einkommen besteuert.
🇮🇹 Italien
Krypto-Gewinne werden mit 26 % besteuert. Das bedeutet:
Du wirst nur besteuert, wenn du mehr als 2.000 € Gewinn pro Jahr erzielst;
Wenn du Krypto im Ausland hältst, musst du es über IVAFE melden.
🇧🇪 Belgien
Du wirst basierend darauf besteuert, wie du Krypto nutzt. Das bedeutet:
Gelegentlicher Handel ist oft steuerfrei;
Häufiger oder professioneller Handel wird als sonstiges Einkommen besteuert (bis zu 33 %).