Ciao bunqer 🌈 ,
La tua sicurezza e il tuo benessere sono la nostra priorità. Abbiamo una politica di accettazione per rispettare le normative legali e seguire alcuni dei nostri standard di rischio come banca.
Ecco le condizioni di base che devi soddisfare per aprire un conto Business bunq:
Dovrai avere un conto Personale verificato con bunq prima di aprire un conto Business. I nuovi utenti possono aprire entrambi i conti contemporaneamente durante la registrazione. Maggiori dettagli sono disponibili qui*
Tutti gli amministratori della società devono avere 18 anni o più.
La tua azienda deve essere legittima e registrata in uno dei seguenti paesi: Paesi Bassi, Belgio, Francia, Germania, Austria, Spagna, Italia, Irlanda o Portogallo.
Devi vivere permanentemente nello Spazio Economico Europeo (SEE).
La tua azienda deve operare sotto una forma giuridica che bunq accetta. Trova l'elenco completo qui.
La struttura e le attività della tua azienda devono soddisfare i requisiti di bunq. Puoi trovare maggiori dettagli su questo qui sotto.
Ogni organizzazione aziendale può avere solo un conto Business con bunq.
Se la tua azienda opera con più nomi commerciali (tutti registrati con lo stesso numero della Camera di Commercio), puoi facilmente aprire conti bancari separati per ogni nome o cambiare il tuo nome commerciale.
Ogni livello della tua azienda deve essere registrato come entità giuridica attiva presso la Camera di Commercio (per i Paesi Bassi: Kamer van Koophandel).
Non puoi aprire un conto Business se uno qualsiasi dei Titolari Effettivi (UBO) o dei membri non esecutivi risiede al di fuori del SEE.
Se la tua società è in stato di fallimento, non sarai idoneo ad aprire un conto Business.
I documenti necessari per l'approvazione possono variare in base al tipo di attività.
*Nota: Il tuo conto Personale può essere sul nostro piano gratuito bunq Free. Puoi scegliere qualsiasi piano disponibile per il tuo conto Business, indipendentemente dal piano che hai per il tuo conto Personale.
Quali strutture societarie sono accettate?
Una struttura societaria può consistere in molti livelli, a seconda della sua forma giuridica e delle sue caratteristiche. Non possiamo accettare la tua società se la sua struttura legale è troppo complessa e quindi al di fuori della nostra politica di accettazione. Classifichiamo una società come troppo complessa se ci sono percorsi non lineari o ramificati all'interno dei livelli della struttura proprietaria o se ci sono più di 4 livelli di proprietà lineare.
Accettiamo società olandesi, francesi, tedesche, austriache, spagnole, belghe, irlandesi, italiane e portoghesi con una struttura a 3 livelli o una struttura a 4 livelli in linea retta. Possiamo accettare una società solo se il terzo e il quarto livello sono una persona fisica - non un'altra entità giuridica. Controlla la nostra panoramica qui sotto, sotto la sezione Perché la mia azienda è stata rifiutata, per saperne di più sulle strutture societarie accettate. Inoltre, tutte le società nella struttura societaria devono avere una delle nostre forme giuridiche accettate, puoi leggere di più sulle forme giuridiche accettate qui.
Inoltre, potremmo accettare società transfrontaliere. Si tratta di società olandesi, francesi, tedesche, austriache, spagnole, belghe, irlandesi, italiane e portoghesi che operano con entità estere all'interno della loro catena di proprietà. Possiamo accettare questi tipi di strutture societarie solo se sono registrate in paesi idonei per i conti Business e hanno le seguenti forme giuridiche:
🇳🇱 Paesi Bassi: Besloten Vennootschap (B.V.)
🇫🇷 Francia: Société à responsabilité limitée (SARL), Entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée (EURL), Société par Actions Simplifiée (SAS), Société par Actions Simplifiée Unipersonnelle (SASU)
🇩🇪 Germania : Gesellschaft mit beschränkter Haftung, UG (haftungsbeschränkt)
🇦🇹 Austria: Gesellschaft mit beschränkter Haftung
🇪🇸 Spagna: Sociedad Limitada
🇧🇪 Belgio: Limited liability companies (BVBA/SPRL legal form)
🇮🇪 Irlanda: Private Limited Company (LTD)
🇵🇹 Portogallo: Estabelecimento Individual de Responsabilidade Limitada (EIRL)
Perché la mia società è stata rifiutata?
Ecco alcuni dei possibili motivi per cui il tuo conto Business potrebbe essere rifiutato:
Uno degli amministratori dell'azienda è insolvente, minorenne o è stato bloccato;
L'amministratore o l'azienda è confermato come Persona Politicamente Esposta (PEP) o Persona di Particolare Interesse (SIP);
La società è una società fiduciaria (trust office) in NL;
La tua azienda è inattiva secondo la Camera di Commercio;
L'azienda ha una "Stichting" nei livelli superiori;
La società presenta più di 3 livelli di partecipazione o più di 4 livelli consecutivi nella catena proprietaria;
L'azienda ha Vennootschap Onder Firma (VOF) come livello superiore;
L'azienda ha Stichting Administratiekantoor (STAK) nella struttura;
L'azienda è Stichting e ha Besloten Vennootschap (BV) come livello superiore;
L'azienda è gestita da una Stichting;
La struttura societaria include una Stichting Derdengeld nel livello superiore;
L'azienda è una Vennootschap Onder Firma (VOF) e ha una Stichting come livello superiore;
L'azienda è una Vennootschap Onder Firma (VOF) e ha una VOF come livello superiore;
L'azienda è una Vennootschap Onder Firma (VOF) con solo 1 partner;
L'azienda è una Maatschap con Stichting come partner;
L'azienda è una Maatschap con BV come partner;
L'azienda è una Vereniging con Stichting come partner;
L'azienda è una Vereniging con BV come partner;
Il dirigente che apre il conto non è un rappresentante autorizzato;
La tua azienda francese è confermata liquidata/insolvente tramite infogreffe;
Scopriamo documenti di identificazione (ID) falsi degli amministratori o dei Titolari Effettivi (UBO);
L'azienda svolge attività di criptovaluta non supportate;
L'azienda ha informazioni ad alto rischio per transazioni e attività durante la registrazione;
La verifica di Adeguata Verifica Rafforzata (Enhanced Due Diligence) mostra un punteggio di rischio elevato per la tua società;
La verifica di Adeguata Verifica Rafforzata (Enhanced Due Diligence) mostra informazioni ad alto rischio scoperte online;
L'amministratore è sotto pignoramento;
Il dirigente della società che apre il conto non risiede all'interno del SEE;
L'amministratore dell'azienda è sotto tutela legale;
L'azienda non coopera e non fornisce le informazioni richieste che abbiamo chiesto durante il processo di registrazione;
Ditte individuali, freelancer, associazioni e fondazioni non sono di proprietà di una persona fisica (UBO).
Panoramica dei documenti che potremmo richiederti
Documenti della Società:
Registrazione dell'Azienda (estratto della Camera di Commercio): Documento ufficiale che mostra i dettagli di registrazione della tua azienda.
Statuto (Articles of Association): Le regole e la struttura della tua azienda.
Atto Costitutivo (Deed of Incorporation): Prova della costituzione della tua azienda.
Libro dei Soci (Record of Shareholders): Un elenco di tutti i soci della società.
Contratto di Partnership: Se applicabile, fornisci il tuo contratto di partnership.
Organigramma: Una rappresentazione visiva della struttura della tua azienda.
Informazioni su Amministratori e Titolari Effettivi (UBO):
Documenti d'identità degli Amministratori/UBO dell'Azienda: Una foto dei loro documenti di identificazione.
Prova di Residenza per gli Amministratori: Un documento che mostra il loro indirizzo attuale.
Certificato dei Titolari Effettivi: Prova dei titolari effettivi dell'azienda.
Conferma Scritta dei Titolari Effettivi: Completa il modulo richiesto.
Consenso Scritto per Amministratori Autorizzati Congiuntamente: Maggiori informazioni qui.
Informazioni Finanziarie:
Relazione Finanziaria Certificata: L'ultimo bilancio, verificato da un revisore indipendente.
Dichiarazione dei Redditi: Il documento di dichiarazione dei redditi più recente.
Documento sulla Fonte dei Fondi: Prova dell'origine dei fondi utilizzati per avviare l'attività, come: Contratto di prestito, Estratto conto di risparmio personale o aziendale, Dichiarazioni IVA.
Informazioni IVA:
-Dichiarazione IVA: Se non disponibile, fornisci qualsiasi documento che indichi l'IVA o un documento ufficiale che confermi l'esenzione IVA.
Panoramica dei requisiti del conto business per paese
Quali attività non sono supportate?
Quello che segue è un elenco di attività e settori che attualmente non supportiamo come parte di un conto Business bunq. Dove rilevante, abbiamo incluso il codice SBI accanto all'attività.
Nota: Le attività o i codici SBI non menzionati di seguito possono essere accettati, purché soddisfino i requisiti del conto Business di bunq.
Produzione di prodotti farmaceutici di base (codice SBI: 21100)
Produzione di altri prodotti chimici n.c.a. (codice SBI: 2059)
Produzione di prodotti del tabacco (codice SBI: 12000)
Produzione di veicoli militari da combattimento (codice SBI: 30400)
Produzione di armi e munizioni (codice SBI: 25300)
Fusione e raffinazione dell'uranio (codice SBI: 24460)
Altra produzione di metalli non ferrosi (codice SBI: 24450)
Produzione di rame (codice SBI: 24440)
Produzione di piombo, zinco e stagno (codice SBI: 24430)
Produzione di alluminio (codice SBI: 24420)
Produzione di metalli preziosi (codice SBI: 24410)
Produzione di gas (codice SBI: 35210)
Commercio all'ingrosso di metalli non ferrosi e semilavorati non ferrosi (codice SBI: 46823)
Commercio all'ingrosso di metalli ferrosi e semilavorati ferrosi (codice SBI: 46822)
Commercio all'ingrosso di minerali metallici (codice SBI: 46821)
Commercio all'ingrosso di prodotti farmaceutici (codice SBI: 21100)
Commercio all'ingrosso di prodotti del tabacco e articoli per fumatori (codice SBI: 46350)
Commercio all'ingrosso di tabacco non lavorato (codice SBI: 46217)
Altri fondi pensione
Fondi pensione per gruppi professionali specifici
Fondi pensione aziendali e fondi di risparmio
Fondi pensione di settore
Riassicurazione
Assicurazione sanitaria
Assicurazione danni (no assicurazione sanitaria)
Assicurazione danni (no riassicurazione)
Casse mutue
Assicurazione in natura
Assicurazione sulla vita (no riassicurazione)
Altra intermediazione finanziaria
Mediatori di cambiali e altra concessione di credito n.c.a.
Società di partecipazione
Banche di credito municipali e società di finanza commerciale
Banche ipotecarie e fondi edilizi
Leasing finanziario
Fondi di investimento con ingresso limitato
Fondi di investimento immobiliare
Fondi di investimento in attività finanziarie
Banche generali
Casse di risparmio
Società di credito azionario
Banche cooperative
Banca centrale
Ricerca e sviluppo biotecnologico in altri campi
Ricerca e sviluppo biotecnologico su prodotti medici e processi farmaceutici e alimentari
Ricerca e sviluppo biotecnologico su prodotti e processi agricoli
Gestione immobiliare
Affitto di immobili non residenziali
Affitto di altri edifici residenziali
Edilizia municipale
Gestione di fondi
Altri servizi relativi all'assicurazione e ai fondi pensione
Fondi di garanzia
Mercati assicurativi
Mediatori ipotecari, di credito e di valuta, agenzie bancarie e di casse di risparmio ecc.
Market maker
Trust office
Agenti di cambio, consulenti di investimento ecc.
Amministrazione dei mercati finanziari
Gestione di macchine da gioco a gettoni
Lotterie e scommesse (no macchine)
Organizzazioni politiche
Organizzazioni religiose
Tabacco
Prodotti farmaceutici
Metalli e minerali preziosi
Istituzioni finanziarie e altre entità che offrono servizi finanziari
Casinò, lotterie e altre attività legate al gioco d'azzardo
Società fiduciarie e entità correlate
Droghe leggere
Attività ideologiche o politiche
Estrazione mineraria o di cava
Industria petrolifera e del gas
Investimento e sviluppo immobiliare
Armi e munizioni
Intrattenimento per adulti o la creazione, distribuzione o licenza di materiale pornografico o per adulti
Per poter approvare il tuo conto Business, le attività e la struttura societaria devono essere tutte conformi ai requisiti di bunq.