Hey bunqer:in 🌈,
Ein Geschäftskonto bei uns zu eröffnen, ist schnell und einfach – du kannst es in nur 5 Minuten erledigen! Damit alles so reibungslos wie möglich läuft, solltest du ein paar Informationen über dein Unternehmen griffbereit haben. Das werden wir dich fragen:
Wir benötigen einige wichtige Details über dein Unternehmen:
Die Aktivitäten deines Unternehmens
Der Zweck des Geschäftskontos
Das erwartete Transaktionsvolumen pro Monat
Wer der/die wirtschaftlich Berechtigte (UBO, Ultimate Beneficial Owner) ist
Geschäftsführer:innen des Unternehmens
Unternehmenswebsite
💡Pro-Tipp: Wenn du uns deine Unternehmenswebsite angibst, können wir den Verifizierungsprozess beschleunigen!
Zusätzliche Unterlagen, die wir eventuell anfragen
Je nachdem, wo dein Unternehmen registriert ist und welche Rechtsform es hat, brauchen wir möglicherweise einige der folgenden Dokumente:
Unternehmensstruktur und Registrierung
Satzung: Ein von einem Notar erstelltes, rechtsverbindliches Dokument, das den Zweck, die internen Regelungen und die Verwaltungsstruktur deines Unternehmens definiert.
Handelskammerauszug: Ein offizielles Dokument, das die aktuellen Registrierungsdaten deines Unternehmens zeigt.
Gründungsurkunde: Das rechtliche Dokument, das dein Unternehmen gründet.
Gesellschaftsvertrag/Partnerschaftsvertrag: Der Vertrag, der die Bedingungen deiner Geschäftspartnerschaft regelt, falls du eine hast.
Organigramm: Eine einfache grafische Darstellung der Struktur deines Unternehmens, die Rollen, Verantwortlichkeiten und Eigentumsverhältnisse zeigt.
Eigentum & Geschäftsführung
Gesellschafterliste: Eine Liste aller Personen oder Organisationen, die Anteile am Unternehmen halten.
Nachweis der wirtschaftlich Berechtigten: Ein Nachweis über die Personen, die dein Unternehmen letztendlich besitzen oder kontrollieren. Stelle sicher, dass das Dokument alle erforderlichen Unterschriften enthält. Wir können nur die Originalversion der oben genannten zuständigen Behörde akzeptieren. Das genaue Dokument und der Aussteller hängen davon ab, wo dein Unternehmen registriert ist:
🇳🇱 Niederlande und 🇧🇪 Belgien: ein UBO-Registerauszug, ausgestellt von der Handelskammer
🇪🇸 Spanien: eine Bescheinigung der wirtschaftlich Berechtigten (Acta de Titularidad Real), ausgestellt von einem Notar
Schriftliche Bestätigung der wirtschaftlich Berechtigten: Unser Formular zur Erklärung der wirtschaftlich Berechtigen.
Ausweise der Geschäftsführer:innen/UBOs deines Unternehmens: Eine gut lesbare Kopie der Ausweisdokumente der Geschäftsführer:innen und wirtschaftlich Berechtigten.
Schriftliche Zustimmung für gemeinsam vertretungsberechtigte Geschäftsführer:innen:: Ein Formular, das zeigt, dass alle gemeinsam vertretungsberechtigten Geschäftsführer:innen der Eröffnung eines Geschäftskontos zum Zeitpunkt der Kontoerstellung zustimmen.
Wohnsitznachweis des/der Geschäftsführer:ins: Ein Dokument, das die aktuelle Wohnadresse eines/einer Geschäftsführer:ins nachweist.
Bestellungsbeschluss, des Verwalter:ins: Falls zutreffend, der Bestellungsbeschluss, der den Vorsitzenden des Verwaltungsbeirats benennt.
Verwaltervertrag: Falls der oder die Verwalter:in als bevollmächtigte:r Vertreter:in handelt, ein Hausverwaltungsvertrag, der seine/ihre Befugnis bestätigt, ein Bankkonto im Namen der Gemeinschaft zu führen.
Protokoll der Eigentümerversammlung zur Bestellung des Syndikus: Rechtsnachweis der Bestellung.
Contrat de syndic: Ein Mandat, das Befugnisse und Verantwortlichkeiten festlegt.
Beschluss: Ein Beschluss, der die Eröffnung des Bankkontos genehmigt.
Verwaltervertrag: Wenn ein:e Verwalter:in bestellt wurde, ein Bestellungsvertrag des Verwalter:in/Hausverwalter:ins.
Delegation/Mandat, das die Befugnis des/der Verwalter:ins bestätigt (falls er/sie das Konto führt): Falls ein:e Verwalter:in an der Kontoführung beteiligt ist, ein Mandat, das seine/ihre Befugnis bestätigt.
Protokoll zur Bestätigung der Ernennung des Präsidenten: Gegebenenfalls das Protokoll, das die Ernennung des Verwalters bestätigt.
Vollmacht (wenn der Verwalter eine juristische Person ist): Wenn ein Verwalter bestellt wird, ein juristisches Dokument, das den Verwalter als juristische Person bestellt.
Finanzinformationen
Geprüfter Finanzbericht: Der aktuellste Jahresabschluss deines Unternehmens, der von einem oder einer unabhängigen Wirtschaftsprüfer:in geprüft und bestätigt wurde.
Steuererklärung: Eine Kopie der aktuellsten Steuererklärung deines Unternehmens.
Mittelherkunftsnachweis: Ein Nachweis darüber, woher das Geld deines Unternehmens stammt, zum Beispiel ein Darlehensvertrag oder ein Kontoauszug eines Sparkontos.
Umsatzsteuererklärung: Deine letzte Umsatzsteuererklärung. Falls du keine hast, reicht auch ein offizielles Dokument, das deine Umsatzsteuerbefreiung bestätigt.
Steueridentifikationsnummer (NIF): Die steuerliche Identifikationsnummer deines Unternehmens, z. B. über ein Modelo 036 oder 037.
Spezifische Geschäfts- & Vertragsdokumente
Taxilizenz (Taxikarte): Ein Dokument, das bestätigt, dass du als Taxiunternehmer:in registriert bist.
Nachweis des Besitzes der Website-Domain: Damit können wir bestätigen, dass die Unternehmenswebsite dir gehört. Das kann eine Domain-Registrierungsrechnung, ein Zahlungsbeleg oder sogar ein Screenshot deines Domain-Registrars mit deinen Eigentümerdaten sein.
Nachweis eines Managementvertrags: Ein Vertrag zwischen einem Geschäftsinhaber und einem Manager oder einer Verwaltungsgesellschaft. Wir benötigen das vollständige Dokument mit allen Seiten und Unterschriften, entweder als PDF oder als gut lesbares Foto.
Absichtserklärung: Ein Schreiben, das bestätigt, dass du planst, Anteile an einem Unternehmen zu erwerben oder ein Unternehmen zu führen. Bitte reiche das vollständige Dokument mit allen Unterschriften ein.
Aktueller Grundbuchauszug: Grundbuchauszug, um die Eigentumsstruktur deines Unternehmens zu bestätigen.
Teilungserklärung: Eine notarielle Urkunde, die die Aufteilung der Immobilie festlegt.
Règlement de copropriété: Die Hausordnung/Satzung des Gebäudes.
Adressnachweis des Gebäudes: Ein Dokument, das die Adresse des Gebäudes bestätigt.
Bitte schick uns gut lesbare Fotos oder eine PDF-Version des vollständigen Originaldokuments. Screenshots werden nicht akzeptiert.
Warum brauchen wir diese Infos?
Kurz gesagt – es ist eine gesetzliche Anforderung. Gemäß der 4. EU-Geldwäscherichtlinie (4MLD) sind wir verpflichtet, den Namen, das Geburtsdatum und die ID des/der wirtschaftlich Berechtigten (UBO) deines Unternehmens zu erfassen.
Für Kapitalgesellschaften: Ein:e UBO ist jede Person mit mehr als 25 % direktem oder indirektem Eigentum oder wer die Kontrolle über die Gesellschaft hat.
Für Stiftungen und Vereine: Der/die UBO ist eine Person, die mehr als 25 % Eigentum hält, bei Satzungsänderungen über mehr als 25 % der Stimmrechte verfügt oder Kontrolle über die Organisation hat.
Für Personengesellschaften: Der/die UBO ist eine Person, die direkt oder indirekt mehr als 25 % der Anteile oder Stimmrechte hält oder Kontrolle über die Partnerschaft ausübt.
Bei bunq definieren wir UBOs als Personen, die genau 25 % oder mehr Anteile an einem Unternehmen halten. Deshalb bitten wir jede Person auf dieser Ebene, uns die notwendigen Informationen bereitzustellen.
Damit dein Geschäftskonto gestartet werden kann, musst du uns eventuell einige Unterlagen zur Verfügung stellen. Diese erhältst du als Anfrage direkt in der bunq App.
Übersicht der Voraussetzungen für Geschäftskonten pro Land
Wie sieht es mit einer Umsatzsteuernummer aus?
Eine Umsatzsteuernummer ist NICHT zwingend erforderlich, um ein bunq Geschäftskonto zu eröffnen, kann aber in bestimmten Fällen notwendig sein.
Wo soll ich diese Dokumente hochladen?
Du kannst alle benötigten Unterlagen während deiner Verifizierung bereitstellen. Wenn nach Abschluss deiner Verifizierung zusätzlich ein Dokument von unserer zuständigen Abteilung angefordert wird, erhältst du ein ausstehendes Ereignis in deinem Profil-Tab – tippe oder klicke einfach darauf und reiche die dort angeforderten Infos ein. Falls du Probleme hast, die angeforderten Infos über das Event in der App bereitzustellen, kannst du uns über unser Support-Center kontaktieren und die benötigten Dokumente dort hochladen.