Hey bunqers 🌈,
Een zakelijke rekening bij ons openen is snel en eenvoudig: je doet het in slechts 5 minuten! Om alles zo soepel mogelijk te laten verlopen, is er wat informatie over je bedrijf die je bij de hand moet hebben. Dit is wat we je vragen:
We hebben een paar belangrijke details over je bedrijf nodig:
De activiteiten van je bedrijf
Het doel van de zakelijke rekening
Verwacht transactievolume per maand
Wie de UBO (ultimate beneficial owner) is
Bestuurders van het bedrijf
Website van het bedrijf
💡Pro tip: als je ons je bedrijfswebsite geeft, kunnen we het verificatieproces nog sneller maken!
Aanvullende documentatie die we mogelijk vragen
Afhankelijk van waar je bedrijf is geregistreerd en de rechtsvorm, hebben we mogelijk ook een aantal van de volgende documenten nodig:
Bedrijfsstructuur en registratie
Articles of Association (Statuten): Juridisch bindend document, opgesteld door een notaris, dat het doel van je bedrijf, interne regels en governance-structuur vastlegt.
Uittreksel Kamer van Koophandel: Een officieel document met de actuele registratiegegevens van je bedrijf.
Deed of Incorporation (Akte van Oprichting): Het juridische document waarmee je bedrijf wordt opgericht.
Vennootschapscontract: Het contract waarin de voorwaarden van je zakelijke samenwerking worden vastgelegd, als je die hebt.
Organigram: Een eenvoudige visuele weergave van de structuur van je bedrijf, met rollen, verantwoordelijkheden en eigendomsverhoudingen.
Eigendom & bestuur
Record of Shareholders (Aandeelhoudersregister): Een lijst van alle personen of entiteiten die aandelen in het bedrijf hebben.
Bewijs van uiteindelijk belanghebbenden: Bewijs van de personen die je bedrijf uiteindelijk bezitten of controleren. Zorg ervoor dat alle vereiste handtekeningen in het document staan. We kunnen alleen de originele versie accepteren die is afgegeven door de betreffende autoriteit. Het exacte document en de uitgever hangen af van waar je bedrijf is geregistreerd:
🇳🇱 Nederland en 🇧🇪 België: een uittreksel uit het UBO-register, afgegeven door de Kamer van Koophandel
🇪🇸 Spanje: een Certificate of Beneficial Owners (Acta de Titularidad Real), afgegeven door een notaris
Schriftelijke bevestiging van de Ultimate Beneficial Owners: Ons formulier om de Ultimate Beneficial Owners te verklaren.
ID’s van je bedrijfsdirecteuren/UBO’s: Een duidelijke kopie van de identiteitsdocumenten van de bedrijfsdirecteuren en Ultimate Beneficial Owners.
Schriftelijke toestemming voor gezamenlijk bevoegde bestuurders: Een formulier waaruit blijkt dat alle gezamenlijk bevoegde bestuurders akkoord gaan met het openen van een zakelijke rekening op het moment van aanmaken.
Bewijs van woonadres van de bestuurder: Een document waarop het huidige woonadres van een bedrijfsbestuurder staat.
Benoemingsbesluit waarin de Verwalter wordt genoemd: Indien van toepassing, het benoemingsbesluit waarin de voorzitter van de Verwaltungsbeirat wordt genoemd.
Verwaltervertrag: Als de Verwalter optreedt als gemachtigd vertegenwoordiger, een beheerovereenkomst die bevestigt dat hij of zij bevoegd is om een bankrekening te beheren en te gebruiken namens de vereniging.
Notulen van de Algemene Vergadering waarin de Syndic wordt benoemd: Juridisch bewijs van de benoeming.
Contrat de syndic: Een mandaat dat bevoegdheden en verantwoordelijkheden vastlegt.
Resolution: Een besluit dat het openen van de bankrekening autoriseert.
Overeenkomst met de beheerder: Als er een beheerder is aangesteld, een benoemingsovereenkomst van de beheerder/vastgoedbeheerder.
Volmacht/mandaat dat de bevoegdheid van de beheerder bevestigt (als deze de rekening beheert): Als een beheerder betrokken is bij het gebruik van de rekening, een mandaat dat zijn of haar bevoegdheid bevestigt.
Notulen waarin de benoeming van de President wordt bevestigd: Indien van toepassing, de notulen waarin de benoeming van de Administrator wordt bevestigd.
Volmacht (als de administrator een rechtspersoon is): Als er een administrator is aangesteld, een juridisch document dat de administrator als rechtspersoon benoemt.
Financiële informatie
Gecontroleerd financieel verslag: De meest recente jaarrekening van je bedrijf, beoordeeld en goedgekeurd door een onafhankelijke accountant.
Belastingaangifte: Een kopie van de meest recente belastingaangifte van je bedrijf.
Document voor herkomst van middelen: Bewijs van waar het geld van je bedrijf vandaan komt, zoals een leningsovereenkomst of een rekeningafschrift van een spaarrekening.
Btw-aangifte: Je laatste btw-aangifte. Als je die niet hebt, volstaat ook een officieel document dat je btw-vrijstelling bevestigt.
Fiscaal identificatienummer (NIF): Het fiscale identificatienummer van je bedrijf, bijvoorbeeld via een Modelo 036 of 037.
Specifieke bedrijfs- & overeenkomstdocumenten
Taxivergunning (Taxi Card): Een document dat bevestigt dat je een geregistreerde taxichauffeur bent.
Bewijs van eigendom van de websitedomeinnaam: Hiermee kunnen we bevestigen dat de bedrijfswebsite van jou is. Dit kan een factuur voor domeinregistratie zijn, een betalingsbewijs of zelfs een screenshot van je domeinregistrar met je eigendomsgegevens.
Bewijs van beheerovereenkomst: Een contract tussen een eigenaar van een bedrijf en een manager of beheermaatschappij. We hebben het volledige document nodig, met alle pagina’s en handtekeningen, als pdf of als duidelijke foto.
Letter of Intent: Een brief waarin het plan wordt bevestigd om aandelen in een bedrijf te verkrijgen of een bedrijf te beheren. Lever het volledige document aan met alle handtekeningen.
Actueel Grundbuch: Uittreksel uit het kadaster om de eigendomsstructuur van je bedrijf te bevestigen.
Teilungserklärung: Een notariële akte waarin de splitsing van het onroerend goed wordt vastgelegd.
Règlement de copropriété: Het reglement van mede-eigendom van het gebouw.
Bewijs van adres van het gebouw: Een document dat het adres van het gebouw bevestigt.
Stuur ons duidelijke foto’s of een pdf-versie van het volledige, originele document. Screenshots worden niet geaccepteerd.
Waarom hebben we deze info nodig?
Kort gezegd: het is een wettelijke verplichting. Volgens de 4e Europese anti-witwasrichtlijn (4MLD) zijn we verplicht om de naam, geboortedatum en ID van de Ultimate Beneficial Owner (UBO) van je bedrijf te verzamelen.
Voor kapitaalvennootschappen: Een UBO is iedereen met meer dan 25% eigendom, direct of indirect, of iemand die zeggenschap heeft over de entiteit.
Voor stichtingen en verenigingen: De UBO is iemand met meer dan 25% eigendom, iemand met meer dan 25% van de stemrechten bij wijziging van de statuten, of iemand die zeggenschap heeft over de entiteit.
Voor personenvennootschappen: De UBO is iemand die direct of indirect meer dan 25% van de eigendoms- of stemrechten heeft, of die feitelijke zeggenschap heeft over de vennootschap.
Bij bunq definiëren we UBO’s als personen met precies 25% of meer eigendom in een bedrijf. Daarom vragen we iedereen op dit niveau om de benodigde informatie aan te leveren.
Om je zakelijke rekening te activeren, moet je mogelijk wat documentatie aanleveren. Je ontvangt deze verzoeken rechtstreeks in de bunq app.
Overzicht van de vereisten voor de zakelijke rekening per land
Hoe zit het met een btw-nummer?
Een btw-nummer is NIET verplicht om een zakelijke bunq rekening te openen, maar kan in bepaalde gevallen wel vereist zijn.
Waar lever ik deze documenten aan?
Je kunt alle benodigde documenten tijdens je verificatie aanleveren. Als er na je verificatie nog extra documenten worden gevraagd door onze verantwoordelijke afdeling, zie je een openstaande melding op je Profiel. Klik daar gewoon op en lever de gevraagde info aan. Ervaar je problemen met het uploaden van de gevraagde info via de app-melding, neem dan contact met ons op via ons Supportcentrum en lever daar de benodigde documenten aan.