Hola bunqers 🌈,
En bunq, estamos comprometidos con mantener un entorno bancario seguro y libre de fraude. Para lograrlo, colaboramos con gobiernos y organizaciones para garantizar la seguridad de tu dinero. Una de las formas de conseguirlo es contribuyendo al registro EVR.
¿Qué es el registro EVR?
El EVR es el Registro Externo de Referencias Bancarias de los Países Bajos, donde todos los bancos que forman parte del PIFI (Plataforma para la Gestión de Incidentes en las Instituciones Financieras) pueden reportar e identificar a personas fraudulentas. Cuando alguien es añadido al registro, puede enfrentarse a restricciones para acceder a servicios bancarios o financieros dentro de los Países Bajos.
¿Quieres saber más sobre el registro EVR? Pulsa aquí 🙌
¿Por qué alguien sería añadido al EVR?
Nos plantearemos añadir los datos de alguien al registro cuando:
Una persona o empresa represente, haya representado o pueda representar una amenaza para los intereses financieros de los clientes, empleados o de la propia institución financiera.
Sus acciones comprometan la integridad o el funcionamiento fluido del sector financiero.
Esta decisión sea siempre proporcional a la gravedad del problema, garantizando equilibrio y justicia.
¿Qué pasa si te añaden al EVR?
Si bunq determina que tu cuenta ha estado involucrada en fraude o en una violación de nuestros Términos y Condiciones, es posible que seas añadido al EVR. Antes de dar este paso, revisamos a fondo todas las pruebas y nos aseguramos de que la decisión se base en información sustancial y objetiva. Si te añaden al registro, recibirás una notificación y un email explicando el motivo de nuestra decisión. Estar incluido en el EVR puede hacer que tengas acceso limitado a servicios financieros en los Países Bajos.
¿Qué información hay en el EVR?
El EVR solo contiene:
Para personas: nombre y fecha de nacimiento.
Para empresas: nombre del propietario y número de KvK.
El registro no hace pública la razón de la inclusión. Esta información solo está disponible para el departamento de seguridad de la institución financiera que reporta el caso.
Quiero impugnar la inscripción
Si crees que la información es incorrecta o quieres cuestionar la decisión, completa el formulario de reclamación en nuestra web. Al enviarlo, asegúrate de:
Mencionar “EVR Reporting” en el asunto.
Explicar por qué no estás de acuerdo con la decisión.
Aportar documentos relevantes (por ejemplo, contratos, emails o correspondencia) que respalden tu caso.