¡Hola, bunqers! 🌈
En bunq, nos comprometemos a mantener un entorno bancario seguro y libre de fraudes. Para lograrlo, colaboramos con gobiernos y organizaciones para garantizar tu seguridad financiera. Una de las formas de conseguirlo es contribuyendo al registro EVR.
¿Qué es el registro EVR?
El EVR es el Registro de Referencia Externo de la banca holandesa, donde todos los bancos que forman parte de la PIFI (Plataforma para la Gestión de Incidentes en Instituciones Financieras) pueden reportar e identificar a personas fraudulentas. Cuando alguien entra en este registro, puede enfrentarse a restricciones para acceder a servicios bancarios o financieros en los Países Bajos.
¿Quieres saber más sobre el registro EVR? Pulsa aquí 🙌
¿Por qué se añadiría a alguien al EVR?
Consideraremos añadir los datos de alguien al registro cuando:
Una persona o empresa represente, haya representado o pueda representar una amenaza para los intereses financieros de los clientes, empleados o de la propia entidad financiera.
Sus acciones pongan en peligro la integridad o el buen funcionamiento del sector financiero.
Esta decisión es siempre proporcional a la gravedad del problema, garantizando la justicia y el equilibrio.
¿Qué pasa si te añaden al EVR?
Si bunq determina que tu cuenta ha estado implicada en un fraude o en una infracción de nuestros Términos y Condiciones, es posible que te añadan al EVR. Antes de dar este paso, revisamos a fondo todas las pruebas pertinentes para asegurarnos de que la decisión se basa en información sólida y objetiva. Si te añadimos al registro, recibirás una notificación y un correo electrónico explicándote los motivos de nuestra decisión. Estar inscrito en el EVR puede limitar tu acceso a los servicios financieros en los Países Bajos.
¿Qué información contiene el EVR?
El EVR solo contiene:
Para particulares: Nombre y fecha de nacimiento.
Para empresas: Nombre del propietario y número de la Cámara de Comercio (KvK).
El registro no hace público el motivo de la inscripción. Esta información solo está disponible para el departamento de seguridad de la entidad financiera que realiza el informe.
Quiero impugnar la inscripción
Si crees que la información es incorrecta o quieres apelar la decisión, rellena el formulario de reclamación de nuestra web. Al enviarlo, asegúrate de:
Escribir "Informe EVR" en la línea del asunto.
Explicar por qué no estás de acuerdo con la decisión.
Adjuntar los documentos pertinentes (como contratos, correos o correspondencia) para respaldar tu caso.