Ehi bunqer 🌈
Per motivi di sicurezza, a volte dobbiamo chiederti qualche informazione aggiuntiva su come generi il tuo reddito o sulla sua provenienza. Niente panico: è una procedura standard, piuttosto comune per tutte le banche. Questo ci aiuta a proteggere il mondo bancario dai truffatori e a tenerti al sicuro mentre usi la tua app preferita 💪
Quali informazioni sono richieste?
Per favore, fornisci:
la tua fonte di reddito;
il tuo reddito medio mensile;
l’importo massimo di denaro che ti aspetti sul tuo conto;
una prova valida della tua fonte di reddito.
Potremmo anche richiedere il motivo e la documentazione di supporto per una o più transazioni specifiche. I documenti elencati di seguito sono validi anche per richieste relative a singole transazioni.
Cos’è una prova valida della fonte di reddito?
È un documento che ci aiuta a capire da dove arrivano i soldi sul tuo conto, così possiamo mantenere tutti nel sistema bancario al sicuro. Il documento può variare a seconda della tua situazione. Qui sotto trovi alcuni esempi dei documenti che accettiamo. Per favore, tieni a mente quanto segue:
Come prova sufficiente non accettiamo immagini del tuo posto di lavoro, bollette della luce o altri elementi non collegati alla richiesta.
Il documento dovrebbe essere preferibilmente in formato PDF 📄
Hai 14 giorni per inviare le informazioni tramite app. Se non lo fai, l’accesso al tuo conto verrà limitato fino a quando non ci risponderai con la documentazione sufficiente.
Puoi inviarci uno qualsiasi dei documenti qui sotto (che dimostri almeno 500,00 EUR del tuo reddito). Seleziona un documento per vedere più dettagli 👍
Occupazione
Tipi di fonte accettati
Stipendio
Bonus
Rimborso spese
Altro
Documenti accettati
Contratto di lavoro che indica lo stipendio
Busta paga per almeno un mese successivo alla data del contratto
Conferma scritta dello stipendio annuo firmata dal datore di lavoro
Estratto conto bancario
Documento di approvazione del rimborso
Documento di assegnazione del bonus
Altro
Lavoro autonomo
Estratto conto bancario da un conto separato (per il tuo reddito da lavoro autonomo e le entrate dell’attività)
Dichiarazione dei redditi annuale (la più recente)
Prospetti di conto economico (profit & loss)
Registri di pagamenti Online
Buste paga / assegni da lavoro dipendente
Altro
Influencer / Content creator
Prova di post sponsorizzati, collaborazioni con brand, annunci pubblicitari - tramite estratti conto bancari, dichiarazioni dei redditi, registri di pagamenti Online
Documenti accettati (non più vecchi di 3 mesi)
Estratti conto bancari
Dichiarazioni dei redditi
Registri di pagamenti Online
Estratto conto da Google AdSense
Eredità
Tipi di fonte accettati
Legati
Donazioni
Altro
Documenti accettati
Conferma scritta da parte di un notaio o avvocato
Estratto ufficiale dal registro dei testamenti
Certificato di eredità
Certificato di successione
Testamento
Copia originale o certificata del documento di successione (probate)
Regalo / Donazione
Documenti accettati
Copia originale o certificata dell’atto di donazione
Investimenti
Tipi di fonte accettati
Dividendi
Pagamenti di Interesse
Vendita di azioni
Documenti accettati
Contratto di investimento
Estratto dal conto di investimento con gli strumenti detenuti e il relativo volume
Certificato/coupon per il pagamento dei dividendi
Conferma scritta dal broker
Per Cripto, è richiesto un estratto dal crypto Wallet che indichi come minimo il saldo attuale detenuto e le Cripto + lo storico dei versamenti precedenti per almeno l’importo trasferito sul conto bunq o dei 12 mesi precedenti
Cripto / trader e investitori Forex
Documenti accettati (non più vecchi di 3 mesi)
Condividi con noi lo scopo principale per cui hai questo conto Cripto (es. investimento a lungo termine, day-trading, altro)
Se hai un Fiat Wallet, forniscici una prova di proprietà del tuo Fiat Wallet che mostri che l’IBAN XXXXXXXX è a tuo nome (il tuo nome e il tuo indirizzo email devono apparire nello stesso Estratto/Estratto schermo)
Se non hai un Fiat Wallet, forniscici un Estratto o screenshot della cronologia delle tue transazioni che provi che il pagamento è stato effettuato dal tuo conto Cripto (il tuo nome e il tuo indirizzo email devono apparire nello stesso Estratto/Estratto schermo)
Estratto o screenshot della cronologia delle transazioni della tua piattaforma Cripto o forex che mostri i cambi da Cripto a fiat (EUR) e viceversa
Estratto o screenshot della cronologia delle tue transazioni che mostri le operazioni (trading, depositi o prelievi) con questa/queste criptovalute.
Ultimo rapporto fiscale che includa le tasse pagate relative a Cripto o forex (se il profitto supera 50.000,00 EUR)
Per altri tipi di investimenti, fornisci un Estratto dal tuo conto di investimento con il tuo nome e l’importo totale investito/il numero totale di azioni
Immobili
Tipi di fonte accettati
Vendita di proprietà
Affitto
Documenti accettati
Documenti scritti
Contratto di vendita/acquisto
Contratto di affitto
Giochi d’azzardo e lotterie
Tipi di fonte accettati
Casinò
Vincite da scommesse e giochi Online
Documenti accettati
Prova della vincita da parte del fornitore di lotterie, scommesse o giochi Online
Ultimo rapporto fiscale che includa il reddito dichiarato
Risparmi
Tipo di fonte accettato
Conti di Risparmi
Conti pensionistici
Documenti accettati
Estratto / Estratto conto da un conto di Risparmi di un’istituzione finanziaria con il tuo nome
Una panoramica del conto pensionistico con il tuo nome e il saldo totale
Dividendi da una società
Documenti accettati
Un contratto che specifichi quanto spesso devi ricevere i dividendi e in quale importo
L’ultima dichiarazione dei redditi della società
Conti offshore
Documenti accettati
Un Estratto dall’istituzione offshore che indichi il saldo totale del conto, la fonte del reddito sul conto e i dettagli e la sede dell’istituzione offshore.
Beni mobili
Documenti accettati
Prova di proprietà del bene mobile (veicoli, opere d’arte, gioielli di valore)
Partecipazioni o interessi di proprietà
Tipi di fonte accettati
Rapporti fiscali annuali
Contratti con le entità
Comunicazioni ufficiali delle entità con tutte le principali informazioni rilevanti (attività, data di costituzione, gestione, ecc.)
Documenti accettati
Società ✅ Ultimo rapporto fiscale annuale di ciascuna di queste società
Entità offshore ✅ Una comunicazione ufficiale con i dettagli delle entità, la loro sede e la loro attività
Trust ✅ Il tuo contratto con l’entità in cui possiamo vedere i dettagli del trust, i beneficiari, la data di inizio e a cosa hai diritto da questa entità secondo il contratto
Fondazioni ✅ Il tuo contratto con l’entità in cui possiamo vedere i dettagli della fondazione, i beneficiari, la data di inizio e a cosa hai diritto da questa entità secondo il contratto
Debiti e passività
Tipi di fonte accettati
Prestiti
Crediti
Documenti accettati
Contratto del prestito o del credito