Ciao bunqer 🌈,
Aprire un conto Business con noi è facile e veloce: bastano solo 5 minuti! Per rendere il processo il più agevole possibile, ti chiediamo di avere a portata di mano alcune informazioni sulla tua azienda. Ecco cosa ti chiederemo:
Abbiamo bisogno di conoscere alcuni dettagli chiave sulla tua azienda:
Le attività della tua azienda
Lo scopo del conto aziendale
Volume di transazioni previsto al mese
Chi è il Titolare Effettivo (UBO)
Amministratori della società
Sito web della società
💡Consiglio: se ci fornisci il sito web della tua azienda, possiamo velocizzare ancora di più il processo di verifica!
Documentazione aggiuntiva che potremmo richiedere
A seconda di dove è registrata la tua azienda e della sua struttura giuridica, potremmo anche aver bisogno di alcuni dei seguenti documenti:
Struttura e registrazione dell'azienda
Statuto (Statuten): Documento legalmente vincolante redatto da un notaio che definisce lo scopo della tua azienda, i regolamenti interni e la struttura di governance.
Visura camerale:: Un documento ufficiale che riporta i dati di registrazione attuali della vostra azienda.
Atto costitutivo: Il documento legale che costituisce la vostra azienda.
Contratto di società: Il contratto che delinea i termini della vostra partnership commerciale, se ne avete una.
Organigramma: Una semplice rappresentazione visiva della struttura della tua azienda, che mostra ruoli, responsabilità e proprietà.
Proprietà e gestione
Registro degli Soci: Un elenco di tutte le persone fisiche o giuridiche che possiedono azioni della società.
Prova dei titolari effettivi: Prova delle persone fisiche che possiedono o controllano in ultima istanza la tua azienda. Assicurati che il documento includa tutte le firme richieste. Possiamo accettare solo la versione originale rilasciata dall'autorità competente sopra indicata. Il documento esatto e l'ente emittente dipendono dal luogo in cui la tua società è registrata:
🇳🇱 Paesi Bassi e 🇧🇪 Belgio: un Estratto del Registro dei Titolari Effettivi, rilasciato dalla Camera di Commercio.
🇪🇸 Spagna: un Certificato dei Titolari Effettivi (Acta de Titularidad Real), rilasciato da un notaio.
Conferma scritta dei titolari effettivi finali: Il nostro modulo per la dichiarazione dei Titolari Effettivi.
Documenti d'identità degli amministratori/Titolari Effettivi dell'azienda: Una copia leggibile dei documenti di identità degli amministratori della società e dei Titolari Effettivi.
Consenso scritto per gli amministratori con poteri congiunti: Un modulo che attesti che tutti gli amministratori con procura congiunta acconsentono all’apertura di un Conto Business al momento della costituzione.
Prova di residenza dell’amministratore: Un documento che indichi l’attuale indirizzo di residenza di un amministratore della società.
Delibera di nomina del Verwalter: Ove applicabile, la delibera di nomina del presidente del Verwaltungsbeirat.
Verwaltervertrag: Qualora il Verwalter agisca come rappresentante autorizzato, un contratto di gestione immobiliare che conferma la sua autorità a gestire e operare un conto bancario per conto dell'associazione.
Verbale dell’Assemblea Generale che nomina il Syndic: Prova legale della nomina.
Contrat de syndic: Un mandato che definisce poteri e responsabilità.
Delibera: Una delibera che autorizza l'apertura del conto bancario
Contratto di agenzia di gestione: Qualora sia stato nominato un agente di gestione, un contratto di nomina dell'agente di gestione/amministratore immobiliare.
Delega/mandato che conferma l'autorità dell'agente di gestione (se gestisce il conto): Qualora un agente di gestione sia coinvolto nell'operatività del conto, un mandato che conferma la sua autorità.
Verbale che conferma la nomina del Presidente: Se applicabile, il verbale che conferma la nomina dell’Amministratore
Procura (se l’amministratore è una persona giuridica): Qualora venga nominato un amministratore, un documento legale che nomina l’amministratore come persona giuridica.
Informazioni finanziarie
Bilancio certificato: L L'ultimo bilancio della tua azienda, revisionato e verificato da un revisore indipendente.
Dichiarazione dei redditi: Una copia della dichiarazione dei redditi più recente della tua azienda.
Documento sulla provenienza dei fondi: Prova della provenienza del denaro della tua azienda, come un contratto di prestito o un estratto conto del conto di risparmio.
Dichiarazione IVA: La tua ultima dichiarazione IVA. Se non ne hai una, va bene anche un documento ufficiale che confermi la tua esenzione IVA.
Codice fiscale (NIF): L'ID fiscale della tua azienda, tramite un Modelo 036 o 037.
Documenti specifici relativi all'Attività e a Accordi
Licenza di taxi (Taxi Card): Un documento che confermi che sei un tassista registrato.
Prova della titolarità del dominio del sito web: Per aiutarci a confermare che il sito web della tua attività ti appartiene. Può essere una fattura di registrazione del dominio, una ricevuta di pagamento o anche uno screenshot dal tuo registrar di domini che mostra i dettagli della tua proprietà.
Prova del contratto di gestione: Un contratto tra il proprietario di un'azienda e un manager o una società di gestione. Avremo bisogno del documento completo con tutte le pagine e le firme, sia in formato PDF che come foto chiara.
Lettera di intenti: Una lettera che conferma l’intenzione di acquisire quote o gestire una società. Si prega di fornire il documento completo con tutte le firme.
Grundbuch attuale: Registro fondiario per confermare la struttura proprietaria della tua società.
Teilungserklärung: Un atto notarile che definisce la divisione della proprietà.
Règlement de copropriété: Il regolamento condominiale dell’edificio.
Prova dell'indirizzo dell'edificio: Un documento che confermi l'indirizzo dell'edificio.
Forniscici immagini chiare o una versione PDF del documento completo e originale. Gli screenshot non sono accettati.
Perché abbiamo bisogno di saperlo?
In breve, è un requisito legale. Ai sensi della 4ª Direttiva UE Antiriciclaggio (4MLD), siamo tenuti a raccogliere il nome, la data di nascita e il documento d'identità del Titolare Effettivo (UBO) della tua azienda.
Per le società di capitali: Un UBO è chiunque abbia più del 25% di proprietà, diretta o indiretta, o che abbia il controllo dell'entità.
Per fondazioni e associazioni: L'UBO è qualcuno che detiene oltre il 25% della proprietà, ha diritti di voto per più del 25% quando si modificano gli articoli dello statuto, o ha il controllo dell'entità.
Per le società di persone: L'UBO è una persona che detiene direttamente o indirettamente più del 25% della proprietà o dei diritti di voto, o che ha il controllo della società.
In bunq, definiamo UBO le persone che detengono esattamente il 25% o più della proprietà di un'azienda. Ecco perché chiediamo a ogni persona a questo livello di fornire le informazioni necessarie.
Per attivare e rendere operativo il tuo Conto Business, potrebbe essere necessario fornirci della documentazione, che riceverai come richiesta direttamente nell'app bunq.
Panoramica dei requisiti del Conto Business per Paese
E il numero di partita IVA?
Il numero di partita IVA è NON è obbligatorio per aprire un Conto Business bunq, ma può essere richiesto in alcuni casi.
Dove devo fornire questi documenti?
Puoi fornire tutta la documentazione necessaria durante la verifica. Puoi fornire tutta la documentazione necessaria durante la tua verifica. Se un documento viene richiesto in aggiunta dal nostro dipartimento responsabile dopo che hai terminato la verifica, riceverai un evento in sospeso nella tua scheda Profilo - cliccaci sopra e fornisci le informazioni richieste lì. In caso di problemi nel fornire le informazioni richieste tramite l'evento in-app, puoi contattarci tramite il nostro Centro di Assistenza e fornire lì i documenti necessari.