Ciao bunqer 🌈,
In bunq, ci impegniamo a mantenere un ambiente bancario sicuro e privo di frodi. Per raggiungere questo obiettivo, collaboriamo con governi e organizzazioni per garantire la tua sicurezza bancaria. Uno dei mezzi per riuscirci è contribuire al registro EVR.
Cos'è il registro EVR?
L'EVR è il Registro Esterno di Segnalazione del settore bancario olandese, dove tutte le banche che fanno parte della PIFI (Piattaforma per la Gestione degli Incidenti delle Istituzioni Finanziarie) possono segnalare e identificare le persone fraudolente. Quando qualcuno viene aggiunto al registro, può subire restrizioni nell'accesso ai servizi bancari o finanziari nei Paesi Bassi.
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Perché qualcuno dovrebbe essere aggiunto all'EVR?
Prenderemo in considerazione l'aggiunta dei dati di una persona al registro quando:
Una persona o un'azienda rappresenta, ha rappresentato o potrebbe potenzialmente rappresentare una minaccia per gli interessi finanziari di clienti, dipendenti o dell'istituzione finanziaria stessa.
Le loro azioni compromettono l'integrità o il buon funzionamento del settore finanziario.
Questa decisione è sempre proporzionata alla gravità del problema, garantendo equità ed equilibrio.
Cosa succede se vieni aggiunto all'EVR?
Se bunq determina che il tuo conto è stato coinvolto in una frode o in una violazione dei nostri Termini e Condizioni, potresti essere aggiunto all'EVR. Prima di compiere questo passo, esaminiamo attentamente tutte le prove e ci assicuriamo che la decisione sia basata su informazioni concrete e fattuali. Se verrai aggiunto al registro, riceverai una notifica e un'email che spiegano le ragioni della nostra decisione. Essere iscritti nell'EVR può comportare un accesso limitato ai servizi finanziari nei Paesi Bassi.
Quali informazioni contiene l'EVR?
L'EVR contiene solo:
Per le persone fisiche: Nome e data di nascita.
Per le aziende: Nome del proprietario e numero KvK.
Il registro non divulga pubblicamente il motivo della registrazione. Questa informazione è disponibile solo per il dipartimento di sicurezza dell'istituzione finanziaria che ha effettuato la segnalazione.
Voglio contestare la registrazione
Se ritieni che le informazioni non siano corrette o vuoi contestare la decisione, compila il nostro modulo di reclamo sul sito web. Al momento dell'invio, assicurati di:
Menzionare "Segnalazione EVR" nell'oggetto.
Spiegare perché non sei d'accordo con la decisione.
Fornire documenti pertinenti (ad es. contratti, email o corrispondenza) a sostegno del tuo caso.