Hej bunqers 🌈,
Otwarcie u nas konta firmowego jest szybkie i proste — zajmie ci tylko 5 minut! Żeby wszystko poszło jak najpłynniej, warto mieć pod ręką kilka informacji o swojej firmie. Oto, o co cię poprosimy:
Potrzebujemy znać kilka kluczowych informacji o twojej firmie:
Działalność twojej firmy
Cel konta firmowego
Oczekiwany miesięczny wolumen transakcji
Kto jest UBO (ultimate beneficial owner, rzeczywisty beneficjent)
Dyrektorzy/właściciele zarządzający firmą
Strona internetowa firmy
💡Wskazówka: jeśli podasz nam stronę internetową swojej firmy, możemy jeszcze bardziej przyspieszyć proces weryfikacji!
Dodatkowa dokumentacja, o którą możemy poprosić
W zależności od kraju rejestracji twojej firmy i jej formy prawnej, możemy potrzebować również niektórych z poniższych dokumentów:
Struktura i rejestracja firmy
Articles of Association (Statuten): Prawnie wiążący dokument sporządzony przez notariusza, który określa cel twojej firmy, wewnętrzne regulacje oraz strukturę zarządzania.
Odpis z Izby Handlowej (Chamber of Commerce excerpt): Oficjalny dokument pokazujący aktualne dane rejestrowe twojej firmy.
Deed of Incorporation (Akte van Oprichting): Dokument prawny, który ustanawia twoją firmę.
Umowa spółki (partnership agreement): Kontrakt określający warunki współpracy biznesowej, jeśli taka istnieje.
Schemat organizacyjny (organizational chart): Prosta wizualna prezentacja struktury twojej firmy, pokazująca role, odpowiedzialności i strukturę własności.
Własność i zarządzanie
Rejestr udziałowców (Record of Shareholders, Aandeelhoudersregister): Lista wszystkich osób lub podmiotów posiadających udziały w firmie.
Proof of Beneficial Owners: Dowód wskazujący osoby, które ostatecznie posiadają lub kontrolują twoją firmę. Upewnij się, że dokument zawiera wszystkie wymagane podpisy. Możemy zaakceptować wyłącznie oryginalną wersję wydaną przez właściwy organ. Dokładny dokument i organ wydający zależy od kraju rejestracji twojej firmy:
🇳🇱 Holandia i 🇧🇪 Belgia: odpis z Rejestru UBO (UBO Register Extract) wydany przez Izbę Handlową
🇪🇸 Hiszpania: Certificate of Beneficial Owners (Acta de Titularidad Real) wydany przez notariusza
Written Confirmation of Ultimate Beneficial Owners: Nasz formularz do zgłaszania rzeczywistych beneficjentów (Ultimate Beneficial Owners).
Dowody tożsamości dyrektorów/UBO twojej firmy: Wyraźna kopia dokumentów tożsamości dyrektorów firmy i rzeczywistych beneficjentów.
Written consent for jointly authorized directors: Formularz pokazujący, że wszyscy współuprawnieni dyrektorzy zgadzają się na otwarcie konta firmowego (Business Account) w momencie jego utworzenia.
Potwierdzenie adresu zamieszkania dyrektora (Director’s proof of residence): Dokument pokazujący aktualny adres zamieszkania dyrektora firmy.
Decyzja o powołaniu Verwaltera (Appointment decision naming the Verwalter): Jeśli dotyczy, decyzja o powołaniu przewodniczącego Verwaltungsbeirat.
Verwaltervertrag: Jeśli Verwalter działa jako pełnomocnik, umowa o zarządzanie nieruchomością potwierdzająca jego uprawnienia do zarządzania i obsługi rachunku bankowego w imieniu wspólnoty/stowarzyszenia.
Protokół z Walnego Zgromadzenia powołujący Syndyka (Minutes of the General Assembly appointing the Syndic): Dowód prawny powołania.
Contrat de syndic: Mandat określający uprawnienia i odpowiedzialności.
Uchwała (Resolution): Uchwała upoważniająca do otwarcia rachunku bankowego.
Umowa z zarządcą (Managing agent agreement): Jeśli powołano zarządcę, umowa powołująca zarządcę/zajmującego się nieruchomością.
Pełnomocnictwo/mandat potwierdzający uprawnienia zarządcy (jeśli obsługuje konto) (Delegation/mandate confirming authority of the managing agent): Jeśli zarządca jest zaangażowany w obsługę konta, mandat potwierdzający jego uprawnienia.
Protokół potwierdzający powołanie Prezesa (Minutes confirming appointment of the President): Jeśli dotyczy, protokół potwierdzający powołanie Administratora.
Pełnomocnictwo (Power of Attorney, jeśli administrator jest osobą prawną): Jeśli powołano administratora, dokument prawny ustanawiający administratora jako osobę prawną.
Informacje finansowe
Zbadane sprawozdanie finansowe (Audited financial report): Najświeższe sprawozdanie finansowe twojej firmy, sprawdzone i potwierdzone przez niezależnego biegłego rewidenta.
Deklaracja podatkowa (Tax return): Kopia najnowszej deklaracji podatkowej twojej firmy.
Dokument potwierdzający źródło środków (Source of funds document): Dowód pochodzenia środków twojej firmy, np. umowa kredytowa lub wyciąg z konta oszczędnościowego.
Deklaracja VAT (VAT declaration): Twoja ostatnia deklaracja VAT. Jeśli jej nie masz, może to być również oficjalny dokument potwierdzający zwolnienie z VAT.
Numer identyfikacji podatkowej (Tax Identification Number, NIF): Identyfikator podatkowy twojej firmy, np. w formie Modelo 036 lub 037.
Specyficzne dokumenty biznesowe i umowy
Licencja taksówkarska (Taxi License, Taxi Card): Dokument potwierdzający, że jesteś zarejestrowanym kierowcą taksówki.
Dowód własności domeny strony internetowej (Proof of website domain ownership): Pomaga nam potwierdzić, że strona twojej firmy faktycznie należy do ciebie. Może to być faktura za rejestrację domeny, potwierdzenie płatności lub nawet zrzut ekranu z panelu operatora domeny z twoimi danymi właściciela.
Dowód zawarcia umowy o zarządzanie (Proof of management agreement): Umowa między właścicielem firmy a menedżerem lub firmą zarządzającą. Potrzebujemy kompletnego dokumentu — wszystkich stron oraz podpisów — w formie PDF lub wyraźnego zdjęcia.
List intencyjny (Letter of Intent): List potwierdzający zamiar nabycia udziałów w firmie lub zarządzania nią. Prześlij pełny dokument ze wszystkimi podpisami.
Aktualny Grundbuch (Current Grundbuch): Wypis z rejestru gruntów potwierdzający strukturę własności twojej firmy.
Teilungserklärung: Poświadczony notarialnie akt podziału nieruchomości.
Règlement de copropriété: Regulamin wspólnoty/budynku.
Dowód adresu budynku (Proof of address of the building): Dokument potwierdzający adres budynku.
Prześlij nam wyraźne zdjęcia lub wersję PDF kompletnego, oryginalnego dokumentu. Zrzuty ekranu nie są akceptowane.
Dlaczego potrzebujemy tych informacji?
W skrócie — wymagają tego przepisy. Zgodnie z 4. Dyrektywą UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (4MLD) musimy zebrać imię i nazwisko, datę urodzenia oraz dokument tożsamości rzeczywistego beneficjenta (UBO) twojej firmy.
Dla spółek kapitałowych: UBO to każda osoba posiadająca ponad 25% udziałów (bezpośrednio lub pośrednio) lub kontrolująca podmiot.
Dla fundacji i stowarzyszeń: UBO to osoba posiadająca ponad 25% udziałów, mająca ponad 25% praw głosu przy zmianie statutu lub sprawująca kontrolę nad podmiotem.
Dla spółek osobowych (partnerships): UBO to osoba, która bezpośrednio lub pośrednio posiada ponad 25% udziałów lub praw głosu, albo sprawuje kontrolę nad spółką.
W bunq definiujemy UBO jako osoby posiadające dokładnie 25% lub więcej udziałów w firmie. Dlatego prosimy każdą osobę na tym poziomie o przekazanie wymaganych informacji.
Aby uruchomić twoje konto firmowe, możesz zostać poproszony o dostarczenie nam dodatkowych dokumentów — otrzymasz takie żądanie bezpośrednio w aplikacji bunq.
Przegląd wymogów dotyczących kont firmowych w poszczególnych krajach
A co z numerem VAT?
Numer VAT NIE jest obowiązkowy do otwarcia konta firmowego w bunq, ale w niektórych przypadkach może być wymagany.
Gdzie mam przekazać te dokumenty?
Wszystkie wymagane dokumenty możesz przekazać podczas weryfikacji. Jeśli po zakończeniu weryfikacji nasz odpowiedzialny dział poprosi o dodatkowe dokumenty, zobaczysz oczekujące zadanie (pending event) w zakładce Profil — po prostu kliknij je i uzupełnij wymagane informacje. Jeśli napotkasz problemy z przesłaniem dokumentów przez zdarzenie w aplikacji, skontaktuj się z nami przez Support Center i prześlij potrzebne dokumenty tam.