Hey bunqers 🌈,
Abrir uma conta empresarial connosco é rápido e simples — consegues fazê-lo em apenas 5 minutos! Para que tudo corra o melhor possível, há alguma informação sobre a tua empresa que deves ter à mão. Eis o que te vamos pedir:
Precisamos de saber alguns detalhes-chave sobre a tua empresa:
Atividade da tua empresa
Finalidade da conta empresarial
Volume de transações esperado por mês
Quem é o UBO (ultimate beneficial owner/beneficiário efetivo)
Administradores/gerentes da empresa
Website da empresa
💡Dica extra: se nos enviares o website da tua empresa, conseguimos acelerar ainda mais o processo de verificação!
Documentação adicional que podemos pedir
Consoante o país onde a tua empresa está registada e a sua forma jurídica, podemos também precisar de alguns dos seguintes documentos:
Estrutura e registo da empresa
Articles of Association (Statuten): Documento legal, redigido por um notário, que define o objeto social da empresa, os regulamentos internos e a sua estrutura de governação.
Certidão do Registo Comercial (Chamber of Commerce excerpt): Documento oficial que mostra os dados de registo atuais da tua empresa.
Deed of Incorporation (Akte van Oprichting): O documento legal que cria a tua empresa.
Contrato de parceria (partnership agreement): Contrato que define os termos da parceria empresarial, caso exista.
Organizational chart: Representação visual simples da estrutura da tua empresa, indicando funções, responsabilidades e participação societária.
Propriedade & gestão
Record of Shareholders (Aandeelhoudersregister): Lista de todas as pessoas ou entidades que detêm participações na empresa.
Proof of Beneficial Owners: Prova das pessoas que, em última análise, detêm ou controlam a tua empresa. Garante que o documento inclui todas as assinaturas necessárias. Só podemos aceitar a versão original emitida pela autoridade competente. O documento exato e a entidade emissora dependem do país de registo da empresa:
🇳🇱 Países Baixos e 🇧🇪 Bélgica: um UBO Register Extract, emitido pela Câmara de Comércio
🇪🇸 Espanha: um Certificate of Beneficial Owners (Acta de Titularidad Real), emitido por um notário
Written Confirmation of Ultimate Beneficial Owners: O nosso formulário para declarar os Ultimate Beneficial Owners.
Documentos de identificação dos administradores/UBOs da empresa: Cópia nítida dos documentos de identificação dos administradores da empresa e dos Ultimate Beneficial Owners.
Written consent for jointly authorized directors: Formulário que comprova que todos os administradores com autorização conjunta concordam com a abertura da Conta Empresarial no momento da criação.
Comprovativo de morada do administrador: Documento que mostra a morada residencial atual de um administrador da empresa.
Decisão de nomeação do Verwalter: Quando aplicável, a decisão de nomeação do presidente do Verwaltungsbeirat.
Verwaltervertrag: Quando o Verwalter atua como representante autorizado, um contrato de administração de propriedades que confirme a sua autorização para gerir e operar uma conta bancária em nome da associação.
Ata da Assembleia Geral que nomeia o Syndic: Prova legal da nomeação.
Contrat de syndic: Mandato que define poderes e responsabilidades.
Resolution: Deliberação que autoriza a abertura da conta bancária.
Managing agent agreement: Quando existe um gestor nomeado, contrato de nomeação do gestor/administrador de propriedade.
Delegation/mandate confirming authority of the managing agent (if they operate the account): Quando o gestor está envolvido na operação da conta, mandato que confirme a sua autorização.
Ata que confirma a nomeação do Presidente: Quando aplicável, ata que confirma a nomeação do Administrador.
Procuração (se o administrador for uma pessoa coletiva): Quando é nomeado um administrador, documento legal que o nomeia como entidade legal.
Informação financeira
Relatório financeiro auditado: As demonstrações financeiras mais recentes da tua empresa, revistas e verificadas por um auditor independente.
Declaração de impostos: Cópia da declaração de impostos mais recente da tua empresa.
Documento de origem dos fundos: Prova da origem do dinheiro da tua empresa, como um contrato de empréstimo ou um extrato de conta-poupança.
Declaração de IVA: A tua declaração de IVA mais recente. Se não tiveres uma, também serve um documento oficial que comprove a isenção de IVA.
Número de Identificação Fiscal (NIF): O número de identificação fiscal da tua empresa, através de um Modelo 036 ou 037
Documentos específicos do negócio & contratos
Licença de táxi (Taxi Card): Documento que comprova que és um taxista registado.
Prova de propriedade do domínio do website: Para nos ajudar a confirmar que o website da tua empresa te pertence. Pode ser uma fatura de registo do domínio, um comprovativo de pagamento ou até uma captura de ecrã do teu fornecedor de domínios que mostre os teus dados de titularidade.
Prova de contrato de gestão: Contrato entre o proprietário do negócio e um gestor ou empresa de gestão. Precisamos do documento completo com todas as páginas e assinaturas, em PDF ou foto nítida.
Letter of Intent: Carta que confirma o plano para adquirir participações numa empresa ou para a gerir. Envia o documento completo com todas as assinaturas.
Current Grundbuch: Registo predial para confirmar a estrutura de propriedade da tua empresa.
Teilungserklärung: Escritura notarial que define a divisão da propriedade.
Règlement de copropriété: O regulamento de condomínio do edifício.
Comprovativo de morada do edifício: Documento que confirma a morada do edifício.
Envia-nos fotografias nítidas ou a versão em PDF do documento completo e original. Não aceitamos capturas de ecrã.
Porque é que precisamos desta informação?
Em resumo — é uma exigência legal. Ao abrigo da 4.ª Diretiva da UE contra o Branqueamento de Capitais (4MLD), somos obrigados a recolher o nome, a data de nascimento e o documento de identificação do Ultimate Beneficial Owner (UBO) da tua empresa.
Para sociedades de capitais: Um UBO é qualquer pessoa com mais de 25% de participação, direta ou indireta, ou que detenha controlo sobre a entidade.
Para fundações e associações: O UBO é alguém que detém mais de 25% de participação, tem direitos de voto superiores a 25% em alterações aos estatutos, ou que detenha controlo sobre a entidade.
Para parcerias (partnerships): O UBO é uma pessoa que detém, direta ou indirectamente, mais de 25% de participação ou direitos de voto, ou que tenha controlo sobre a parceria.
Na bunq, definimos UBOs como pessoas singulares que detêm exatamente 25% ou mais de participação numa empresa. Por isso pedimos a cada pessoa a esse nível que nos forneça a informação necessária.
Para ativares a tua conta empresarial, podes ter de nos enviar alguma documentação, que te será pedida diretamente na app bunq.
Resumo dos requisitos da conta empresarial por país
E o número de IVA?
Um número de IVA NÃO é obrigatório para abrir uma conta empresarial bunq, mas pode ser exigido em alguns casos.
Onde devo enviar estes documentos?
Podes enviar toda a documentação necessária durante a tua verificação. Se um documento for pedido adicionalmente pelo nosso departamento responsável depois de terminares a verificação, vais receber um evento pendente no teu separador Perfil — basta tocares nesse evento e enviares a informação pedida. Se tiveres problemas em enviar a informação através do evento na app, podes contactar-nos através do nosso Support Center e enviar aí os documentos necessários.