Hey bunqers 🌈
Por motivos de seguridad, a veces tenemos que pedirte información adicional sobre cómo obtienes tus ingresos o cuál es su origen. No te preocupes: es un procedimiento estándar, bastante habitual en todos los bancos. Así ayudamos a proteger el mundo bancario de los estafadores y mantenemos tu seguridad mientras usas tu app favorita 💪
¿Qué información se requiere?
Por favor, facilítanos:
tu fuente de ingresos;
tu ingreso mensual medio;
la cantidad máxima de dinero que esperas en tu cuenta;
un documento válido que pruebe tu fuente de ingresos.
También podemos solicitarte el motivo y documentación justificativa de una o varias transacciones específicas. Los documentos que indicamos a continuación también se pueden usar para consultas relacionadas con una sola transacción.
¿Qué es una prueba válida del origen de los fondos?
Es un documento que nos ayuda a entender de dónde viene el dinero de tu cuenta, para que podamos mantener a todo el sistema bancario a salvo. El documento puede variar según tu situación. Abajo encontrarás ejemplos de los documentos que aceptamos. Ten en cuenta lo siguiente:
Como prueba suficiente no aceptamos imágenes de tu lugar de trabajo, facturas de electricidad ni otros elementos que no tengan relación con la consulta.
El documento debería estar preferiblemente en formato PDF 📄
Tienes 14 días para enviar la información en la app. Si no lo haces, el acceso a tu cuenta se restringirá hasta que nos respondas con la documentación suficiente.
Puedes enviarnos cualquiera de los documentos siguientes (que demuestren un mínimo de 500,00 EUR de ingresos). Selecciona un documento para ver más detalles 👍
Employment
Fuentes aceptadas
Nómina
Bonificaciones
Reembolso de gastos
Otros
Documentos aceptados
Contrato laboral donde conste la nómina
Nómina de al menos un mes posterior a la firma del contrato
Confirmación escrita del salario anual firmada por la empresa
Extracto bancario
Documento de aprobación de reembolso
Documento de asignación de bonus
Otros
Self-employment
Extracto bancario de una cuenta bancaria separada (para tus ingresos como autónomo y cobros del negocio)
Declaración de la Renta anual (la más reciente)
Balances de pérdidas y ganancias
Registros de pagos online
Recibos de pago / cheques de empleador
Otros
Influencers / Creadores de contenido
Justificante de publicaciones patrocinadas, colaboraciones con marcas, anuncios, etc. — mediante extractos bancarios, declaraciones de impuestos, registros de pagos online
Documentos aceptados (no más antiguos de 3 meses)
Extractos bancarios
Declaraciones de impuestos
Registros de pagos online
Extracto de cuenta de Google AdSense
Inheritance
Fuentes aceptadas
Legados
Donaciones
Otros
Documentos aceptados
Confirmación escrita de un notario o abogado
Extracto oficial del registro de testamentos
Certificado de herencia
Certificado de sucesión
Testamento
Copia original o compulsada del testamento de últimas voluntades
Gift / Donation
Documentos aceptados
Copia original o compulsada del documento de donación o concesión
Investments
Fuentes aceptadas
Dividendos
Pagos de Interés
Venta de acciones
Documentos aceptados
Contrato de inversión
Extracto de la cuenta de inversión donde consten los instrumentos mantenidos y su volumen
Certificado/cupón de pago de dividendos
Confirmación escrita del bróker
Para criptomonedas, se requiere un extracto de la Cartera de cripto donde conste, como mínimo, el saldo actual y las criptos mantenidas + el historial de ingresos de fondos anteriores por al menos el importe transferido a la cuenta bunq o de los 12 meses anteriores
Cripto / Forex traders & investors
Documentos aceptados (no más antiguos de 3 meses)
Cuéntanos el propósito principal de tener esta cuenta de cripto (p. ej., inversión a largo plazo, day trading, otros)
Si tienes una Fiat Wallet, facilítanos una prueba de propiedad de tu Fiat Wallet que muestre que el IBAN XXXXXXXX está a tu nombre (tu nombre y tu dirección de email deben aparecer en el mismo Extracto/captura de pantalla)
Si no tienes una Fiat Wallet, facilítanos un Extracto o captura de pantalla de tu historial de transacciones que demuestre que el pago se hizo desde tu propia cuenta de cripto (tu nombre y tu dirección de email deben aparecer en el mismo Extracto/captura de pantalla)
Extracto o captura de pantalla del historial de transacciones de tu plataforma de cripto o forex donde se vean los cambios de cripto a fiat (EUR) y viceversa
Extracto o captura de pantalla de tu historial de transacciones donde se vean las operaciones (trading, depósitos o retiradas) con esta(s) criptomoneda(s).
Informe fiscal más reciente que incluya los impuestos pagados relacionados con cripto o forex (si el beneficio es superior a 50.000,00 EUR)
Para otros tipos de inversión, facilita un Extracto de tu cuenta de inversión con tu nombre y el importe total invertido/el número total de acciones
Real Estate
Fuentes aceptadas
Venta de propiedad
Alquiler
Documentos aceptados
Documentos escritos
Contrato de compraventa
Contrato de alquiler
Gambling and lottery
Fuentes aceptadas
Casino
Premios de apuestas y juegos online
Documentos aceptados
Justificante del premio emitido por la lotería, casa de apuestas o proveedor de juegos online
Último informe fiscal donde figure el ingreso declarado
Ahorros
Fuente aceptada
Cuentas de Ahorros
Cuentas de jubilación
Documentos aceptados
Extracto de la cuenta de Ahorros emitido por una institución financiera donde figure tu nombre
Resumen de la cuenta de jubilación con tu nombre y el saldo total
Dividendos de una empresa
Documentos aceptados
Contrato que especifique la frecuencia y la cantidad de dividendos que debes recibir
La última declaración de impuestos de la empresa
Offshore accounts
Documentos aceptados
Un Extracto de la institución offshore donde conste el saldo total de la cuenta, el origen de los ingresos de la cuenta y los datos y ubicación de la institución offshore.
Bienes muebles
Documentos aceptados
Prueba de propiedad de los bienes muebles (vehículos, arte, joyas de alto valor)
Participaciones u otros intereses de propiedad
Fuentes aceptadas
Informes fiscales anuales
Contratos con las entidades
Extractos oficiales de las entidades con toda la información básica relevante sobre ellas (actividad, fecha de constitución, administración, etc.)
Documentos aceptados
Empresas ✅ Último informe fiscal anual de cada una de esas empresas
Entidades offshore ✅ Un Extracto oficial con los datos de las entidades, su ubicación y su actividad
Trusts ✅ Tu contrato con la entidad donde podamos ver los detalles del trust, sus beneficiarios, la fecha de inicio y qué te corresponde de esta entidad según el contrato
Fundaciones ✅ Tu contrato con la entidad donde podamos ver los detalles de la fundación, sus beneficiarios, la fecha de inicio y qué te corresponde de esta entidad según el contrato
Deudas y pasivos
Fuentes aceptadas
Préstamos
Créditos
Documentos aceptados
Contrato del préstamo o crédito