¡Hola, bunqers 🌈!
Abrir una Cuenta de Empresa con nosotros es rápido y sencillo, ¡puedes hacerlo en solo 5 minutos! Para que el proceso sea lo más fluido posible, conviene que tengas a mano cierta información sobre tu empresa. Esto es lo que te pediremos:
Necesitamos conocer algunos datos clave sobre tu empresa:
Las actividades de tu empresa
El propósito de la cuenta
El volumen de transacciones esperado al mes
Quién es el Titular Real (UBO)
Los directores de la empresa
El sitio web de la empresa
💡 Consejo: si nos proporcionas el sitio web de tu empresa, ¡podemos acelerar aún más el proceso de verificación!
Documentación adicional que podríamos solicitarte
Dependiendo del país donde esté registrada tu empresa y de su estructura jurídica, es posible que también necesitemos algunos de los siguientes documentos:
Estructura y registro de la empresa
Estatutos sociales: Documento legalmente vinculante redactado por un notario que define el objeto social, el reglamento interno y la estructura de gobierno de tu empresa.
Extracto del Registro Mercantil: Documento oficial que muestra los datos de registro actuales de tu empresa.
Escritura de constitución: El documento legal que establece tu empresa.
Contrato de sociedad: El contrato que establece los términos de tu asociación empresarial, si la tienes.
Organigrama: Una representación visual sencilla de la estructura de tu empresa, que muestra los roles, responsabilidades y la titularidad.
Titularidad y gestión
Registro de accionistas: Una lista de todas las personas físicas o jurídicas que poseen acciones en la empresa.
Justificante de Titulares Reales: Prueba de las personas que en última instancia son propietarias o controlan tu empresa. Asegúrate de que el documento incluya todas las firmas requeridas. Solo podemos aceptar la versión original de la autoridad competente indicada. El documento exacto y el organismo emisor dependen del país donde esté registrada tu empresa:
🇳🇱 Países Bajos y 🇧🇪 Bélgica: un Extracto del Registro de Titulares Reales, emitido por la Cámara de Comercio
🇪🇸 España: un Acta de Titularidad Real, emitida por un notario
Declaración escrita de Titulares Reales: Nuestro formulario para declarar a los Titulares Reales.
DNI/NIE de los directores/Titulares Reales de tu empresa: Una copia clara de los documentos de identificación de los directores de la empresa y los Titulares Reales.
Consentimiento escrito para directores con firma mancomunada: Un formulario que acredita que todos los directores con firma mancomunada están de acuerdo con la apertura de una Cuenta de Empresa en el momento de su creación.
Justificante de residencia del director: Un documento que muestra la dirección residencial actual de un director de la empresa.
Decisión de nombramiento del Verwalter: Cuando proceda, la decisión de nombramiento del presidente del Verwaltungsbeirat.
Verwaltervertrag: Cuando el Verwalter actúe como representante autorizado, un contrato de administración de la propiedad que confirme su autoridad para gestionar y operar una cuenta bancaria en nombre de la asociación.
Acta de la Asamblea General que nombra al Syndic: Prueba legal del nombramiento.
Contrat de syndic: Un mandato que define las competencias y responsabilidades.
Resolución: Una resolución que autoriza la apertura de la cuenta bancaria.
Contrato del administrador de fincas: Cuando se haya designado un administrador de fincas, un contrato de nombramiento del administrador de fincas/gestor inmobiliario.
Delegación/mandato que confirma la autoridad del administrador de fincas (si gestiona la cuenta): Cuando un administrador de fincas interviene en la operativa de la cuenta, un mandato que confirme su autoridad.
Acta que confirma el nombramiento del Presidente: Cuando proceda, el acta que confirma el nombramiento del Administrador.
Poder notarial (si el administrador es una persona jurídica): Cuando se designe un administrador, un documento legal que nombre al administrador como persona jurídica.
Información financiera
Informe financiero auditado: El último estado financiero de tu empresa, revisado y verificado por un auditor independiente.
Declaración de impuestos: Una copia de la declaración de impuestos más reciente de tu empresa.
Justificante del origen de los fondos: Prueba de la procedencia del dinero de tu empresa, como un contrato de préstamo o un extracto de cuenta de ahorros.
Declaración de IVA: Tu última declaración de IVA. Si no tienes ninguna, también se acepta un documento oficial que confirme tu exención de IVA.
Número de Identificación Fiscal (NIF): El identificador fiscal de tu empresa, mediante un Modelo 036 o 037.
Documentos específicos de empresa y acuerdos
Licencia de taxi (Tarjeta de taxi): Un documento que acredita que eres un taxista registrado.
Justificante de titularidad del dominio web: Para ayudarnos a confirmar que el sitio web de tu empresa te pertenece. Puede ser una factura de registro de dominio, un justificante de pago o incluso una captura de pantalla de tu registrador de dominios que muestre tus datos de titularidad.
Justificante del contrato de gestión: Un contrato entre el propietario de una empresa y un gestor o empresa de gestión. Necesitaremos el documento completo con todas las páginas y firmas, ya sea en PDF o en fotografía nítida.
Carta de intenciones: Una carta que confirma el plan de adquirir participaciones en una empresa o de gestionarla. Por favor, adjunta el documento completo con todas las firmas.
Grundbuch actualizado: Registro de la propiedad para confirmar la estructura de titularidad de tu empresa.
Teilungserklärung: Una escritura notarial que define la división de la propiedad.
Règlement de copropriété: Los estatutos del edificio.
Justificante de la dirección del edificio: Un documento que confirma la dirección del edificio.
Por favor, envíanos fotografías nítidas o una versión en PDF del documento original completo. No se aceptan capturas de pantalla.
¿Por qué necesitamos esta información?
En pocas palabras: es un requisito legal. En virtud de la 4ª Directiva Europea contra el Blanqueo de Capitales (4MLD), estamos obligados a recopilar el nombre, la fecha de nacimiento y el documento de identidad del Titular Real (UBO) de tu empresa.
Para sociedades de capital: Un Titular Real es cualquier persona con más del 25 % de titularidad, ya sea directa o indirecta, o que tenga el control sobre la entidad.
Para fundaciones y asociaciones: El Titular Real es alguien que posee más del 25 % de la titularidad, tiene derechos de voto superiores al 25 % para modificar los estatutos, o tiene el control sobre la entidad.
Para sociedades personalistas: El Titular Real es una persona que ostenta directa o indirectamente más del 25 % de la titularidad o los derechos de voto, o que tiene el control de la sociedad.
En bunq, definimos a los Titulares Reales como las personas que poseen exactamente el 25 % o más de una empresa. Por eso pedimos a cada persona con este nivel de participación que aporte la información necesaria.
Para poner en marcha tu cuenta de empresa, es posible que necesites proporcionarnos documentación, que recibirás como solicitud directamente en la app de bunq.
Resumen de los requisitos para la cuenta de empresa por país
¿Y el número de IVA?
El número de IVA NO es obligatorio para abrir una Cuenta de Empresa en bunq, pero puede ser necesario en determinados casos.
¿Dónde debo aportar estos documentos?
Puedes aportar toda la documentación necesaria durante tu verificación. Si nuestro departamento responsable solicita algún documento adicional una vez completada la verificación, recibirás un evento pendiente en tu pestaña de Perfil. Simplemente pulsa sobre él y proporciona la información solicitada. Si tienes problemas para aportar la información requerida a través del evento en la app, puedes contactar con nosotros a través de nuestro Centro de Soporte y adjuntar allí los documentos necesarios.