Ehi bunqers 🌈,
In bunq ci assicuriamo che il tuo denaro sia sicuro al 100% e seguiamo tutte le procedure previste dalla legge per garantirtelo. Come parte dei nostri obblighi di Know Your Customer (KYC), potremmo contattarti per chiederti alcune informazioni aggiuntive sul tuo conto, così da soddisfare i nostri requisiti di adeguata verifica della clientela come banca.
Per permetterti di aprire un conto con noi in soli 5 minuti, una delle cose che dobbiamo sapere sono le attività della tua azienda.
Perché bunq mi chiede di fornire queste informazioni?
Per legge siamo tenuti a monitorare l’utilizzo dei nostri conti bancari, per questo per noi è importante assicurarci che le informazioni siano sempre aggiornate. Abbiamo apportato alcune modifiche alla nostra procedura di registrazione per riflettere questo.
Vogliamo sapere di più sulle attività della tua azienda, perché non tutti i tipi di attività rientrano nella nostra policy di accettazione e vogliamo capire meglio che cosa fai. Questo ci aiuta anche a prevenire, per quanto possibile, che in un secondo momento vengano applicate restrizioni indesiderate al tuo conto. Quindi, più le informazioni che raccogliamo all’inizio del tuo percorso con bunq sono accurate e dettagliate, migliore sarà l’esperienza che potremo offrirti.
Se avremo bisogno di qualcosa da te, comparirà una notifica nella tua scheda Home. A quel punto potrai fornirci le informazioni necessarie direttamente dall’app, così continuerai a risparmiare tempo, ogni volta 🚀
Quali attività non sono supportate?
Qui sotto trovi un elenco di attività e settori che al momento non supportiamo come parte di un conto bunq Business:
Fabbricazione di prodotti farmaceutici di base
Fabbricazione di altri prodotti chimici n.c.a.
Fabbricazione di prodotti del tabacco
Fabbricazione di veicoli militari da combattimento
Fabbricazione di armi e munizioni
Fusione e raffinazione dell’uranio
Altra produzione di metalli non ferrosi
Produzione di rame
Produzione di piombo, zinco e stagno
Produzione di alluminio
Fabbricazione di metalli preziosi
Produzione di gas
Commercio all’ingrosso di metalli non ferrosi e semilavorati non ferrosi
Commercio all’ingrosso di metalli ferrosi e semilavorati ferrosi
Commercio all’ingrosso di minerali metalliferi
Commercio all’ingrosso di prodotti farmaceutici
Commercio all’ingrosso di prodotti del tabacco e articoli per fumatori
Commercio all’ingrosso di tabacco non lavorato
Altra previdenza complementare
Previdenza complementare per specifici gruppi professionali
Fondi pensione aziendali e fondi di risparmio
Fondi pensione di settore
Riassicurazione
Assicurazione malattia
Assicurazioni danni (escluse le assicurazioni malattia)
Assicurazioni danni (escluse le riassicurazioni)
Società di mutuo soccorso
Assicurazioni in natura
Assicurazioni sulla vita (escluse le riassicurazioni)
Altra intermediazione finanziaria
Intermediari di cambiali e altre concessioni di credito n.c.a.
Società di partecipazione
Banche di credito comunali e società di finanziamento commerciale
Banche ipotecarie e fondi edilizi
Leasing finanziario
Fondi di investimento a ingresso limitato
Fondi di investimento immobiliari
Fondi di investimento in attività finanziarie
Banche generali
Banche di risparmio
Società di credito su titoli
Banche cooperative
Banche centrali
Ricerca e sviluppo biotecnologico in altri campi
Ricerca e sviluppo biotecnologico su prodotti medici, processi farmaceutici e alimenti
Ricerca e sviluppo biotecnologico su prodotti e processi agricoli
Gestione di immobili
Affitto di immobili non residenziali
Affitto di altri edifici residenziali
Edilizia residenziale pubblica
Gestione di fondi
Altri servizi connessi alle assicurazioni e alla previdenza complementare
Fondi di garanzia
Mercati assicurativi
Intermediari ipotecari, creditizi e valutari, agenzie bancarie e di casse di risparmio, ecc.
Market maker
Società fiduciarie
Broker, consulenti d’investimento, ecc.
Amministrazione dei mercati finanziari
Gestione di apparecchi da gioco a moneta
Lotterie e scommesse (senza apparecchi da gioco)
Organizzazioni politiche
Organizzazioni religiose
Tabacco
Prodotti farmaceutici
Metalli e minerali preziosi
Istituzioni finanziarie e altre entità che offrono servizi finanziari
Case da gioco, lotterie e altre attività legate al gioco d’azzardo
Società fiduciarie e entità collegate
Soft drugs
Attività ideologiche o politiche
Estrazione mineraria o attività di cava
Industria del petrolio e del gas
Investimenti e sviluppo immobiliare
Armi e munizioni
Intrattenimento per adulti o creazione, distribuzione o concessione di licenze per materiale pornografico o per adulti
Perché possiamo approvare il tuo conto Business, le attività e la struttura societaria devono rispettare tutti i requisiti di bunq.
Hai appena ricevuto una notifica nell’app?
Gli eventi informativi sono il modo più rapido per risparmiare tempo quando apri un conto bunq! Ti offrono opzioni dirette per inviarci documenti o informazioni direttamente tramite la tua app. Per trovare gli eventi nell’app, segui questi passaggi:
Tocca il tuo Profilo in alto a sinistra
Tocca Awaiting Events
Seleziona Business information e tocca Awaiting business information
Dopodiché potrai caricare il documento richiesto o fornire le informazioni aggiuntive e inviarcele direttamente 🎉
Hai ricevuto un’altra richiesta nell’app?
A volte potremmo aver bisogno di maggiori informazioni anche dopo che hai attivato il tuo conto. Anche questo è dovuto alle normative e ai requisiti che dobbiamo rispettare. Puoi leggere di più su questo tipo di richieste qui.