Olá bunqers 🌈,
Na bunq, estamos empenhados em manter um ambiente bancário seguro e livre de fraudes. Para o conseguir, colaboramos com governos e organizações para garantir a tua segurança bancária. Um dos meios para o conseguir é a partilha de dados com o registo EVR.
O que é o registo EVR?
O EVR é o Registo de Referência Externo da banca neerlandesa, onde todos os bancos que fazem parte da PIFI (Platform for Incident Management Financial Institutions) podem denunciar e identificar pessoas fraudulentas. Quando alguém é adicionado ao registo, pode enfrentar restrições no acesso a serviços bancários ou financeiros nos Países Baixos.
Queres saber mais sobre o registo EVR? Toca aqui 🙌
Porque é que alguém seria adicionado ao EVR?
Consideramos adicionar os dados de alguém ao registo quando:
Uma pessoa ou empresa represente, tenha representado ou possa vir a representar uma ameaça para os interesses financeiros de clientes, colaboradores ou da própria instituição financeira.
As suas ações comprometam a integridade ou o bom funcionamento do setor financeiro.
Esta decisão é sempre proporcional à gravidade do problema, garantindo justiça e equilíbrio.
O que acontece se fores adicionado ao EVR?
Se a bunq determinar que a tua conta esteve envolvida em fraude ou numa violação dos nossos Termos e Condições, podes ser adicionado ao EVR. Antes de darmos este passo, analisamos detalhadamente todos os factos e garantimos que a decisão se baseia em informações substanciais e concretas. Se fores adicionado ao registo, receberás uma notificação e um e-mail a explicar a razão da nossa decisão. Estar listado no EVR pode resultar num acesso limitado a serviços financeiros nos Países Baixos.
Que informações constam do EVR?
O EVR contém apenas:
Para particulares: Nome e data de nascimento.
Para empresas: Nome do proprietário e número KvK (registo comercial).
O registo não divulga publicamente o motivo do registo. Esta informação está apenas disponível para o departamento de segurança da instituição financeira que fez a denúncia.
Quero contestar a minha inclusão no registo
Se acreditas que as informações estão incorretas ou queres contestar a decisão, preenche o formulário de reclamação no nosso site. Ao enviar, não te esqueças de:
Escrever “EVR Reporting” no assunto.
Explicar por que motivo não concordas com a decisão.
Fornecer documentos relevantes (ex: contratos, e-mails ou correspondência) para apoiar o teu caso.