Hey bunqers 🌈,
No bunq, estamos comprometidos em manter um ambiente bancário seguro e livre de fraude. Para isso, colaboramos com governos e organizações para garantir a tua segurança bancária. Uma das formas de o fazer é contribuindo para o registo EVR.
O que é o registo EVR?
O EVR é o registo holandês de Referência Externa Bancária, onde todos os bancos que fazem parte da PIFI (Platform for Incident Management Financial Institutions) podem sinalizar e identificar pessoas envolvidas em fraude. Quando alguém é adicionado ao registo, pode enfrentar restrições no acesso a serviços bancários ou financeiros nos Países Baixos.
Queres saber mais sobre o registo EVR? Carrega aqui 🙌
Porque é que alguém pode ser adicionado ao EVR?
Podemos considerar adicionar os dados de alguém ao registo quando:
Uma pessoa ou empresa representa, representou ou pode vir a representar uma ameaça para os interesses financeiros de clientes, colaboradores ou da própria instituição financeira.
As suas ações comprometem a integridade ou o bom funcionamento do setor financeiro.
Esta decisão é sempre proporcional à gravidade da situação, garantindo justiça e equilíbrio.
O que acontece se fores adicionado ao EVR?
Se o bunq determinar que a tua conta esteve envolvida em fraude ou numa violação dos nossos Termos & Condições, podes ser adicionado ao EVR. Antes de dar este passo, analisamos cuidadosamente todas as provas e garantimos que a decisão se baseia em informação substancial e factual. Se fores adicionado ao registo, vais receber uma notificação e um e-mail a explicar o motivo da nossa decisão. Estar listado no EVR pode resultar em acesso limitado a serviços financeiros nos Países Baixos.
Que informação está no EVR?
O EVR só contém:
No caso de particulares: Nome e data de nascimento.
No caso de empresas: Nome do proprietário e número KvK.
O registo não divulga publicamente o motivo da inscrição. Esta informação está disponível apenas para o departamento de segurança da instituição financeira que fez o registo.
Quero contestar a inscrição
Se acreditas que a informação está incorreta ou queres contestar a decisão, preenche o formulário de reclamação no nosso site. Ao submeter, certifica-te de que:
Mencionas “EVR Reporting” no assunto.
Explicas porque não concordas com a decisão.
Forneces documentos relevantes (por exemplo, contratos, e-mails ou outra correspondência) que apoiem o teu caso.