Hola, bunqers 🌈
Como banco, estamos legalmente obligados a cumplir y aplicar todas las sanciones impuestas por la Unión Europea. Estas pueden tener un impacto en tus actividades bancarias diarias si tienes nacionalidad bielorrusa o rusa. A continuación se explican todas las medidas adoptadas en respuesta a estas sanciones y cuándo se aplican.
¿Por qué hacemos esto?
Las sanciones mencionadas en este artículo están sincronizadas conforme a:
(UE) 833/2014: Artículo 5b del Reglamento (UE), modificado por el Reglamento del Consejo (UE) 2025/2033 para nacionales rusos
Reglamento del Consejo (CE) nº 765/2006 para nacionales bielorrusos
Si consideras que alguna de las sanciones se ha aplicado incorrectamente, puedes contactarnos directamente a través del Centro de Soporte para recibir más ayuda.
Requisitos de documentación
Para cumplir con las últimas normativas de la UE, necesitamos verificar que todos nuestros usuarios de Bielorrusia y Rusia tienen un permiso de residencia válido o ciudadanía en la UE, el EEE o Suiza. Esto nos ayuda a mantener todas las cuentas en regla y el entorno bancario seguro.
Esto significa que, si eres nacional ruso o bielorruso, deberás presentar un documento válido que acredite que resides en la UE, el EEE o Suiza, o que también eres nacional de uno de estos territorios. Esto sigue los cambios en la normativa de la UE que entraron en vigor el 23 de octubre de 2025.
Si nuestro sistema detecta que faltan tus documentos de verificación, verás un evento en la app invitándote a verificar de nuevo tu identidad. Todo el proceso es rápido, seguro y puede realizarse directamente desde tu dispositivo móvil. Solo tendrás que enviar un justificante válido de tu permiso de residencia o ciudadanía en la UE, el EEE o Suiza. Puedes consultar la lista de documentos de verificación aceptados aquí.
Cierre de tu cuenta de bunq
En caso de que no cumplas los Términos y Condiciones de bunq (donde se recogen todas las normativas relacionadas con las sanciones), tenemos el derecho de suspender y cerrar tu cuenta de bunq. Puedes obtener más información al respecto aquí.
Verificación de identidad
Si eres nacional bielorruso o ruso, tu solicitud de verificación de identidad se revisará de forma individual. Ten en cuenta que, en algunos casos, tu verificación de identidad puede tardar más de lo habitual debido a las normativas y los requisitos de documentación legal.
Descubre más sobre los documentos de identidad aceptados aquí.
Transferencias internacionales de fondos
Hemos adoptado una medida en relación con las transferencias SWIFT para evitar transferencias de grandes importes desde Rusia y Bielorrusia a Europa. Por eso monitorizamos activamente las transferencias internacionales a tu cuenta. Esto puede implicar que algunas transacciones a tu cuenta sean detenidas. Revisamos estas transacciones retenidas lo antes posible, normalmente en un plazo de 48 horas, y es posible que te solicitemos información adicional sobre tu transferencia. Más información al respecto aquí.
En ocasiones, la revisión puede tardar hasta 7 días. ¡Nos aseguraremos de mantenerte informado en todo momento!
Además, ten en cuenta que en marzo de 2022, varios bancos rusos y bielorrusos fueron excluidos del sistema internacional de pagos SWIFT. Consulta la lista de bancos sancionados excluidos al final de esta página.
¿Cómo afecta esto a los servicios de socios?
Normativa del servicio Currency Cloud
CurrencyCloud, nuestro socio para Divisas locales, no procesará transferencias hacia y desde Rusia y Bielorrusia hasta nuevo aviso. Esto significa que tus cuentas de Divisas locales no pueden enviar ni recibir transferencias desde Rusia y Bielorrusia desde el 9 de marzo de 2022, a las 12:00 CET.
Normativa del servicio Wise
Wise informó a sus clientes y socios de que, a partir del 1 de marzo de 2022, ha desactivado sus servicios para Rusia y Bielorrusia en moneda RUB. Esto significa que no puedes enviar ni recibir transferencias desde Rusia usando Wise.
Suspensión del servicio de Mastercard
En un comunicado oficial en su sitio web, Mastercard anunció la suspensión de todos sus servicios en Rusia. Esto significa que tu Mastercard no funcionará al usarla en cajeros automáticos o comercios rusos.
Lista de bancos desde los que no podemos procesar pagos SWIFT:
Para Rusia 🇷🇺
VTB (VTBR.MM)
Bank Otkritie
Novikombank
Promsvyazbank (PSKBI.MM)
Bank Rossiya
Sovcombank
VEB
VTB Bank
Sberbank
Credit Bank of Moscow
Russian Agricultural Bank
Ak Bars Bank
Uralsib Bank
Tochka Bank
National Reserve Bank
Roseximbank
Bank SINARA
Primsotsbank
BBR Bank
RNKO
Petersburg's Settlement Center
Kuznets Business Bank
MIR Buisness Bank
Kuban Kredit
T-bank
Bank Saint Petersburg
Centrocredit
Yandex Bank
Surgutneftegazbank
Metcombank
Severgazbank
Genbank
Bystrobank
Energotransbank
Tatsotsbank
Bank Zenit
Transstroybank
FINAM
Ozon Bank
Ekspobank
LOCKO Bank
Bank DOM.RF
SME Bank
LANTA Bank
Bank131
Bank RostFinance
NPO 'Istina'
Zemsky Bank
Commercial Bank Absolut
PJSC 'MTS Bank'
JSC 'ALFA-BANK'
Para Bielorrusia 🇧🇾
Belagroprombank
Bank Dabrabyt
Development Bank of the Republic of Belarus
Belarusian Bank For Development And Reconstruction
incluidas también todas las filiales bielorrusas mencionadas anteriormente
Nota importante: El banco intermediario tiene la última palabra sobre si una transferencia determinada se envía correctamente, por lo que otros bancos no mencionados anteriormente también pueden experimentar transacciones fallidas.