¡Hola, bunqers! 🌈
Como banco, estamos obligados legalmente a seguir y aplicar todas las sanciones impuestas por la Unión Europea. Esto puede afectar a tu día a día con nosotros si tienes nacionalidad bielorrusa o rusa. A continuación te explicamos todas las medidas que tomamos en respuesta a estas sanciones y cuándo se aplican.
¿Por qué hacemos esto?
Las sanciones que mencionamos en este artículo están sincronizadas según:
(UE) 833/2014: Artículo 5b del Reglamento (UE), modificado por el Reglamento (UE) 2025/2033 del Consejo para ciudadanos rusos
Reglamento (CE) n.º 765/2006 del Consejo para ciudadanos bielorrusos
Si crees que alguna de las sanciones se te ha aplicado por error, recuerda que siempre puedes escribirnos directamente a través del Centro de soporte para que te ayudemos.
Requisitos de documentación
Para cumplir con las últimas normativas de la UE, necesitamos verificar que todos nuestros usuarios de Bielorrusia y Rusia tengan un permiso de residencia válido o la ciudadanía de la UE, el EEE o Suiza. Esto nos ayuda a mantener todas las cuentas al día y garantizar un entorno bancario seguro para todos.
Esto significa que, si tienes nacionalidad rusa o bielorrusa, tendrás que enviarnos un documento válido que demuestre que resides o que también tienes la nacionalidad de la UE, el EEE o Suiza. Esto se debe a los cambios en la normativa de la UE que entraron en vigor el 23 de octubre de 2025.
Si nuestro sistema detecta que falta tu documento de verificación, verás un aviso en la app para verificar de nuevo tu identidad. Todo el proceso es rápido, seguro y puedes hacerlo directamente desde el móvil. Solo tendrás que subir una prueba válida de tu permiso de residencia o ciudadanía en la UE, el EEE o Suiza. Puedes consultar la lista de documentos aceptados aquí.
Cerrar tu cuenta de bunq
En caso de que no se cumplan los Términos y condiciones de bunq (donde se detallan todas las normativas sobre sanciones), tenemos derecho a suspender y cerrar tu cuenta. Puedes leer más sobre esto aquí.
Verificación de identidad
Si tienes nacionalidad bielorrusa o rusa, revisaremos tu solicitud de verificación de identidad de forma individual. Ten en cuenta que, en algunos casos, este proceso puede tardar un poco más debido a los requisitos legales de los documentos.
Consulta más información sobre los documentos de identidad aceptados aquí.
Transferencias internacionales de fondos
Hemos adoptado una medida para las transferencias SWIFT con el fin de evitar envíos de grandes cantidades de dinero desde Rusia y Bielorrusia a Europa. Por eso, supervisamos las transferencias internacionales que llegan a tu cuenta. Esto puede hacer que retengamos temporalmente algunas transacciones. Revisamos estas operaciones lo antes posible (normalmente en un plazo de 48 horas) y es posible que te pidamos información adicional. Tienes más detalles sobre esto aquí.
En algunas ocasiones, la revisión puede tardar hasta 7 días. ¡Te mantendremos al tanto de cada paso que demos!
Además, ten en cuenta que en marzo de 2022 se excluyó a varios bancos rusos y bielorrusos del sistema de pago internacional SWIFT. Puedes consultar la lista de bancos sancionados al final de esta página.
¿Cómo afecta esto a los servicios asociados?
Normativa del servicio de Currency Cloud
CurrencyCloud, nuestro proveedor para divisas locales, no procesará transferencias desde o hacia Rusia y Bielorrusia hasta nuevo aviso. Esto significa que tus cuentas en divisas locales no podrán enviar ni recibir dinero de estos países desde el 9 de marzo de 2022 a las 12:00 CET.
Normativa del servicio de Wise
Wise ha informado a sus clientes y socios de que, desde el 1 de marzo de 2022, ha desactivado sus servicios en Rusia y Bielorrusia para la divisa RUB. Esto significa que no puedes enviar ni recibir transferencias de Rusia usando Wise.
Suspensión del servicio de Mastercard
En un comunicado oficial en su web, Mastercard anunció la suspensión de todos sus servicios en Rusia. Esto significa que tu tarjeta Mastercard no funcionará en cajeros automáticos ni comercios rusos.
Lista de bancos desde los que no podemos procesar pagos SWIFT:
Para Rusia 🇷🇺
VTB (VTBR.MM)
Bank Otkritie
Novikombank
Promsvyazbank (PSKBI.MM)
Bank Rossiya
Sovcombank
VEB
VTB Bank
Sberbank
Credit Bank of Moscow
Russian Agricultural Bank
Ak Bars Bank
Uralsib Bank
Tochka Bank
National Reserve Bank
Roseximbank
Bank SINARA
Primsotsbank
BBR Bank
RNKO
Center de Liquidación de San Petersburgo
Kuznets Business Bank
MIR Business Bank
Kuban Kredit
T-bank
Bank Saint Petersburg
Centrocredit
Yandex Bank
Surgutneftegazbank
Metcombank
Severgazbank
Genbank
Bystrobank
Energotransbank
Tatsotsbank
Bank Zenit
Transstroybank
FINAM
Ozon Bank
Ekspobank
LOCKO Bank
Bank DOM.RF
SME Bank
LANTA Bank
Bank131
Bank RostFinance
NPO ‘Istina’
Zemsky Bank
Commercial Bank Absolut
PJSC ‘MTS Bank’
JSC ‘ALFA-BANK’
Para Bielorrusia 🇧🇾
Belagroprombank
Bank Dabrabyt
Development Bank of the Republic of Belarus
Belarusian Bank For Development And Reconstruction
e incluye también a todas las filiales bielorrusas de los bancos mencionados anteriormente
Nota importante: El banco intermediario tiene la última palabra sobre si una transferencia se envía correctamente, por lo que otros bancos no mencionados aquí también podrían experimentar transacciones fallidas.