¡Hola, bunqers! 🌈

Como banco, estamos obligados legalmente a seguir y aplicar todas las sanciones impuestas por la Unión Europea. Esto puede afectar a tu día a día con nosotros si tienes nacionalidad bielorrusa o rusa. A continuación te explicamos todas las medidas que tomamos en respuesta a estas sanciones y cuándo se aplican.

¿Por qué hacemos esto?

Las sanciones que mencionamos en este artículo están sincronizadas según:

• (UE) 833/2014: Artículo 5b del Reglamento (UE), modificado por el Reglamento (UE) 2025/2033 del Consejo para ciudadanos rusos

• Reglamento (CE) n.º 765/2006 del Consejo para ciudadanos bielorrusos

Si crees que alguna de las sanciones se te ha aplicado por error, recuerda que siempre puedes escribirnos directamente a través del Centro de soporte para que te ayudemos.

Requisitos de documentación

Para cumplir con las últimas normativas de la UE, necesitamos verificar que todos nuestros usuarios de Bielorrusia y Rusia tengan un permiso de residencia válido o la ciudadanía de la UE, el EEE o Suiza. Esto nos ayuda a mantener todas las cuentas al día y garantizar un entorno bancario seguro para todos.

Esto significa que, si tienes nacionalidad rusa o bielorrusa, tendrás que enviarnos un documento válido que demuestre que vives o que también tienes la nacionalidad de la UE, el EEE o Suiza. Esto se debe a los cambios en la normativa de la UE que entraron en vigor el 23 de octubre de 2025. Aceptamos cualquiera de estos:

• Un pasaporte válido emitido por uno de los países que se indican a continuación

• Un permiso de residencia válido durante al menos 90 días y emitido por uno de los países que se indican a continuación

• Un documento nacional de identidad válido en el que conste una nacionalidad de la lista a continuación

Los 31 países aceptados son: Austria, Bélgica, Bulgaria, Croacia, Chipre, Chequia, Dinamarca, Estonia, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Hungría, Islandia, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Noruega, Polonia, Portugal, Rumanía, Eslovaquia, Eslovenia, España, Suecia y Suiza.

Si nuestro sistema detecta que falta tu documento de verificación, verás un aviso en la app para verificar de nuevo tu identidad. Todo el proceso es rápido, seguro y puedes hacerlo directamente desde el móvil. Solo tendrás que subir una prueba válida de tu permiso de residencia o ciudadanía en la UE, el EEE o Suiza. Puedes consultar la lista de documentos aceptados aquí.

Mi permiso de residencia se está renovando. ¿Puedo tener más tiempo para enviarlo?

Sí, si nos envías una prueba de que tu renovación ya está en trámite. Sube la confirmación emitida por la oficina de inmigración que gestiona tu caso y ampliaremos tu plazo para enviar un documento de residencia válido. Tu cuenta seguirá abierta mientras se tramita tu renovación. La prueba tiene que emitirla la propia oficina de inmigración. Los documentos de cualquier otra autoridad no amplían el plazo, porque no confirman que tu permiso se esté renovando.

Cómo enviarlo

1. Abre el evento en la app que te invita a volver a verificar tu identidad

2. Sube tu prueba de renovación, fotografiando o escaneando ambas caras del documento.

3. Envíala.

Si se aprueba tu ampliación, te indicaremos tu nuevo plazo en la app. Cuando recibas tu nuevo permiso de residencia, envíanoslo también para completar tu verificación.

Si vives en Alemania

Estos son los documentos de las oficinas de inmigración alemanas que podemos y no podemos aceptar.

Se acepta como prueba de tu residencia

• Etiqueta de permiso de residencia emitida en Alemania: completa tu verificación, así que no necesitas ninguna ampliación

Se acepta solo para ampliar el plazo

• Fiktionsbescheinigung, por ambas caras: te da más tiempo, pero no completa tu verificación por sí sola. Envía tu nuevo permiso de residencia en cuanto lo recibas

No se acepta

• Aufenthaltsgestattung zur Durchführung des Asylverfahrens

• Duldung

Cerrar tu cuenta de bunq

En caso de que no se cumplan los Términos y condiciones de bunq (donde se detallan todas las normativas sobre sanciones), tenemos derecho a suspender y cerrar tu cuenta. Puedes leer más sobre esto aquí. 

Verificación de identidad

Si tienes nacionalidad bielorrusa o rusa, revisaremos tu solicitud de verificación de identidad de forma individual. Ten en cuenta que, en algunos casos, el proceso de verificación puede tardar un poco más debido a los requisitos legales de los documentos.

• Consulta más información sobre los documentos de identidad aceptados aquí.

Transferencias internacionales de fondos

Hemos adoptado una medida para las transferencias SWIFT con el fin de evitar envíos de grandes cantidades de dinero desde Rusia y Bielorrusia a Europa. Por eso, supervisamos las transferencias internacionales que llegan a tu cuenta. Esto puede hacer que retengamos temporalmente algunas transacciones. Revisamos estas operaciones lo antes posible (normalmente en un plazo de 48 horas) y es posible que te pidamos información adicional. Tienes más detalles sobre esto aquí.

En algunas ocasiones, la revisión puede tardar hasta 7 días. ¡Te mantendremos al tanto de cada paso que demos!

Además, ten en cuenta que en marzo de 2022 se excluyó a varios bancos rusos y bielorrusos del sistema de pago internacional SWIFT. Puedes consultar la lista de bancos sancionados al final de esta página.

¿Cómo afecta esto a los servicios asociados?

Normativa del servicio de Currency Cloud

CurrencyCloud, nuestro proveedor para divisas locales, no procesará transferencias desde o hacia Rusia y Bielorrusia hasta nuevo aviso. Esto significa que tus cuentas en divisas locales no podrán enviar ni recibir dinero de estos países desde el 9 de marzo de 2022 a las 12:00 CET.

Normativa del servicio de Wise

Wise ha informado a sus clientes y socios de que, desde el 1 de marzo de 2022, ha desactivado sus servicios en Rusia y Bielorrusia para la divisa RUB. Esto significa que no puedes enviar ni recibir transferencias de Rusia usando Wise.

Suspensión del servicio de Mastercard

En un comunicado oficial en su web, Mastercard anunció la suspensión de todos sus servicios en Rusia. Esto significa que tu tarjeta Mastercard no funcionará en cajeros automáticos ni comercios rusos.

Lista de bancos desde los que no podemos procesar pagos SWIFT:

Para Rusia 🇷🇺

• VTB (VTBR.MM)

• Bank Otkritie

• Novikombank

• Promsvyazbank (PSKBI.MM)

• Bank Rossiya

• Sovcombank

• VEB

• VTB Bank

• Sberbank

• Credit Bank of Moscow

• Russian Agricultural Bank

• Ak Bars Bank 

• Uralsib Bank 

• Tochka Bank 

• National Reserve Bank 

• Roseximbank 

• Bank SINARA 

• Primsotsbank 

• BBR Bank 

• RNKO 

• Center de Liquidación de San Petersburgo 

• Kuznets Business Bank 

• MIR Business Bank 

• Kuban Kredit 

• T-bank 

• Bank Saint Petersburg 

• Centrocredit 

• Yandex Bank 

• Surgutneftegazbank 

• Metcombank 

• Severgazbank 

• Genbank 

• Bystrobank 

• Energotransbank 

• Tatsotsbank 

• Bank Zenit 

• Transstroybank 

• FINAM 

• Ozon Bank 

• Ekspobank 

• LOCKO Bank 

• Bank DOM.RF 

• SME Bank 

• LANTA Bank 

• Bank131 

• Bank RostFinance

• NPO ‘Istina’

• Zemsky Bank 

• Commercial Bank Absolut 

• PJSC ‘MTS Bank’

• JSC ‘ALFA-BANK’

Para Bielorrusia 🇧🇾

• Belagroprombank

• Bank Dabrabyt

• Development Bank of the Republic of Belarus

• Belarusian Bank For Development And Reconstruction

• e incluye también a todas las filiales bielorrusas de los bancos mencionados anteriormente

Nota importante: El banco intermediario tiene la última palabra sobre si una transferencia se envía correctamente, por lo que otros bancos no mencionados aquí también podrían experimentar transacciones fallidas.