Hey bunqers 🌈,
En bunq nos aseguramos de que tu dinero esté 100% seguro y, para ello, seguimos los procedimientos regulatorios correspondientes. Como parte de nuestras obligaciones de Know Your Customer (KYC), es posible que nos pongamos en contacto contigo para pedirte información adicional de tu cuenta y así poder cumplir con nuestros requisitos de diligencia debida como banco.
Para que puedas abrir una cuenta con nosotros de forma fluida en 5 minutos, una de las cosas que necesitamos saber son las actividades de tu empresa.
¿Por qué bunq me pide esta información?
Estamos legalmente obligados a supervisar el uso de nuestras cuentas bancarias, por lo que es importante para nosotros confirmar que la información esté siempre actualizada. Hemos hecho algunos cambios en nuestro proceso de registro para reflejar esto.
Queremos saber más sobre las actividades de tu negocio, ya que no todos los tipos de actividad empresarial encajan con nuestra política de aceptación y queremos entender mejor a qué te dedicas. Así también podemos evitar que se apliquen restricciones indeseadas a tu cuenta más adelante. Por eso, cuanto más precisa y detallada sea la información que recopilamos desde el inicio de tu experiencia con bunq, mejor servicio podremos ofrecerte.
Si necesitamos información por tu parte, verás una notificación en tu pestaña Home. Desde ahí podrás facilitar la información necesaria directamente desde la app y seguir ahorrando tiempo, siempre 🚀
¿Qué actividades no están admitidas?
A continuación encontrarás una lista de actividades y sectores que actualmente no admitimos como parte de una cuenta bunq Business:
Fabricación de productos farmacéuticos básicos
Fabricación de otros productos químicos n.c.o.p.
Fabricación de productos de tabaco
Fabricación de vehículos de combate militar
Fabricación de armas y municiones
Fundición y refinado de uranio
Otras producciones de metales no férreos
Producción de cobre
Producción de plomo, zinc y estaño
Producción de aluminio
Fabricación de metales preciosos
Fabricación de gas
Comercio al por mayor de metales no férreos y productos semielaborados no férreos
Comercio al por mayor de metales férreos y productos semielaborados férreos
Comercio al por mayor de menas metálicas
Comercio al por mayor de productos farmacéuticos
Comercio al por mayor de tabaco y artículos para fumadores
Comercio al por mayor de tabaco en rama
Otros fondos de pensiones
Fondos de pensiones para grupos profesionales específicos
Fondos de pensiones corporativos y fondos de ahorro
Fondos de pensiones sectoriales
Reaseguros
Seguros de salud
Seguros distintos del seguro de salud
Seguros distintos del reaseguro
Clubs de pizarra (sociedades de ahorro informales)
Seguros en especie
Seguros de vida (sin reaseguro)
Otras actividades de intermediación financiera
Operadores de letras de cambio y otras concesiones de crédito n.c.o.p.
Sociedades de participación
Bancos de crédito municipales y compañías de financiación comercial
Bancos hipotecarios y fondos de construcción
Arrendamiento financiero (leasing financiero)
Fondos de inversión con entrada restringida
Fondos de inversión inmobiliaria
Fondos de inversión en activos financieros
Banca general
Cajas de Ahorros
Compañías de crédito bursátil
Cajas de ahorro y cooperativas de crédito
Banca central
Investigación y desarrollo biotécnico en otros campos
Investigación y desarrollo biotécnico en productos médicos, procesos farmacéuticos y alimentación
Investigación y desarrollo biotécnico en productos y procesos agrícolas
Gestión de bienes inmuebles
Alquiler de bienes inmuebles no residenciales
Alquiler de otros edificios residenciales
Vivienda municipal
Gestión de fondos
Otros servicios relacionados con seguros y fondos de pensiones
Fondos de garantía
Mercados de seguros
Intermediarios hipotecarios, de crédito y divisas, agencias bancarias y de cajas de Ahorros, etc.
Creadores de mercado (market makers)
Oficinas fiduciarias
Corredores de bolsa, asesores de inversión, etc.
Administración de mercados financieros
Explotación de máquinas recreativas de juego de azar
Loterías y apuestas (sin máquinas)
Organizaciones políticas
Organizaciones religiosas
Tabaco
Productos farmacéuticos
Metales y minerales preciosos
Instituciones financieras y otras entidades que ofrecen servicios financieros
Casinos, loterías y otras actividades relacionadas con el juego
Sociedades fiduciarias y entidades relacionadas
Drogas blandas
Actividades ideológicas o políticas
Minería o explotación de canteras
Industria del petróleo y el gas
Inversión y desarrollo inmobiliario
Armas y municiones
Entretenimiento para adultos o creación, distribución o concesión de licencias de material pornográfico o para adultos
Para que podamos aprobar tu cuenta Business, tanto las actividades como la estructura corporativa deben cumplir con los requisitos de bunq.
¿Acabas de recibir una notificación en la app?
Los eventos de información son la forma más rápida de ahorrar tiempo al abrir una cuenta bunq. Son opciones directas para que puedas enviarnos documentos o información directamente a través de tu app. Para encontrar los eventos en la app, solo tienes que seguir estos pasos:
Pulsa en tu Perfil en la esquina superior izquierda
Pulsa en Awaiting Events
Selecciona Business information y pulsa en Awaiting business information
Después de eso, podrás subir el documento específico o facilitar la información adicional que nos enviarás directamente 🎉
¿Has recibido otra solicitud en la app?
En ocasiones podemos necesitar más información incluso después de que hayas configurado tu cuenta. De nuevo, esto se debe a las normativas y requisitos que tenemos que cumplir. Puedes leer más sobre este tipo de solicitudes aquí.