Ciao bunqer 🌈,

In qualità di banca, siamo legalmente tenuti a seguire e applicare tutte le sanzioni imposte dall'Unione Europea. Queste possono avere un impatto sulle tue attività bancarie quotidiane se hai la nazionalità bielorussa o russa. Di seguito sono spiegate tutte le misure adottate in risposta a queste sanzioni e quando si applicano.

Perché lo facciamo?

Le sanzioni menzionate in questo articolo sono sincronizzate secondo:

• (UE) 833/2014: Articolo 5b del Regolamento (UE), come ulteriormente modificato dal Regolamento del Consiglio (UE) 2025/2033 per i cittadini russi

• Regolamento del Consiglio (CE) n. 765/2006 per i cittadini bielorussi

Se ritieni che una qualsiasi delle sanzioni sia applicata in modo errato, puoi sempre contattarci direttamente tramite il Centro di Supporto per ulteriore assistenza.

Requisiti di documentazione

Per rimanere in linea con le più recenti normative UE, dobbiamo verificare che tutti i nostri utenti provenienti dalla Bielorussia e dalla Russia abbiano un permesso di soggiorno valido o la cittadinanza nell'UE, nel SEE o in Svizzera. Questo ci aiuta a mantenere tutti gli account pienamente conformi e l'ambiente bancario sicuro.

Ciò significa che se sei un cittadino russo o bielorusso, dovrai presentare un documento valido che dimostri che vivi o sei anche cittadino dell'UE, del SEE o della Svizzera. Ciò fa seguito alle modifiche alla normativa UE entrate in vigore il 23 ottobre 2025. Accettiamo uno qualsiasi di questi documenti:

• Un passaporto valido rilasciato da uno dei paesi elencati qui sotto

• Un permesso di soggiorno valido per almeno 90 giorni e rilasciato da uno dei paesi elencati qui sotto

• Una carta d'identità nazionale valida che riporti una cittadinanza dell'elenco qui sotto

I 31 paesi accettati sono: Austria, Belgio, Bulgaria, Croazia, Cipro, Repubblica Ceca, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Ungheria, Islanda, Irlanda, Italia, Lettonia, Liechtenstein, Lituania, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Norvegia, Polonia, Portogallo, Romania, Slovacchia, Slovenia, Spagna, Svezia e Svizzera.

Se il nostro sistema rileva che mancano i tuoi documenti di verifica, vedrai un avviso nell'app che ti invita a verificare nuovamente la tua identità. L'intero processo è rapido, sicuro e può essere effettuato direttamente dal tuo dispositivo mobile. Dovrai semplicemente inviare una prova valida del tuo permesso di soggiorno o della tua cittadinanza nell'UE, nel SEE o in Svizzera. Puoi consultare l'elenco dei documenti di verifica accettati qui.

Il mio permesso di soggiorno è in fase di rinnovo. Posso avere più tempo per inviarlo?

Sì, se ci invii la prova che il rinnovo è già in corso. Carica la conferma rilasciata dall'ufficio immigrazione che gestisce la tua pratica e prorogheremo la scadenza per l'invio di un documento di soggiorno valido. Il tuo conto resta aperto mentre il rinnovo fa il suo corso. La prova deve essere rilasciata dall'ufficio immigrazione stesso. I documenti di qualsiasi altra autorità non prorogano la scadenza, perché non confermano che il tuo permesso è in fase di rinnovo.

Come inviarla

1. Apri l'evento in-app che ti invita a verificare nuovamente la tua identità

2. Carica la prova del rinnovo, fotografando o scansionando entrambi i lati del documento.

3. Inviala.

Se la proroga viene approvata, ti comunicheremo la nuova scadenza nell'app. Quando arriva il tuo nuovo permesso di soggiorno, invia anche quello, così la tua verifica sarà completa.

Se vivi in Germania

Questi sono i documenti degli uffici immigrazione tedeschi che possiamo e non possiamo accettare.

Accettati come prova della tua residenza

• Adesivo del permesso di soggiorno rilasciato in Germania: completa la tua verifica, quindi non serve alcuna proroga

Accettati solo per una proroga della scadenza

• Fiktionsbescheinigung, entrambi i lati: ti dà più tempo, ma da sola non completa la tua verifica. Invia il tuo nuovo permesso di soggiorno appena lo ricevi

Non accettati

• Aufenthaltsgestattung zur Durchführung des Asylverfahrens

• Duldung

Chiusura del tuo conto bunq

Nel caso in cui non rispetti i Termini e Condizioni di bunq (dove sono elencate tutte le normative relative alle sanzioni), abbiamo il diritto di sospendere e chiudere il tuo conto bunq. Puoi saperne di più qui. 

Verifica dell’identità

In quanto cittadino bielorusso o russo, la tua richiesta di verifica dell’identità verrà esaminata individualmente. Tieni presente che, in alcuni casi, il processo di verifica potrebbe richiedere più tempo a causa delle normative e dei requisiti relativi ai documenti legali.

• Scopri di più sui documenti di identità accettati qui.

Trasferimento internazionale di fondi

Abbiamo adottato una misura relativa ai trasferimenti SWIFT per impedire trasferimenti di importo elevato dalla Russia e dalla Bielorussia verso l'Europa. Per questo motivo monitoriamo attivamente i trasferimenti internazionali sul tuo conto. Ciò può comportare il blocco di alcune transazioni sul tuo conto. Esaminiamo queste transazioni in sospeso il prima possibile, di solito entro 48 ore, e potremmo chiederti alcune informazioni aggiuntive sul tuo trasferimento. Scopri di più su questo qui.

A volte, la revisione può richiedere fino a 7 giorni. Riceverai aggiornamenti in ogni fase del processo!

Inoltre, tieni presente che nel marzo 2022 diverse banche russe e bielorusse sono state escluse dal sistema di pagamenti internazionali SWIFT. Consulta l'elenco delle banche soggette a sanzioni escluse in fondo a questa pagina.

In che modo sono interessati i servizi dei partner?

Regolamenti del servizio Currency Cloud

CurrencyCloud, il nostro partner per le Valute Locali, non elaborerà i trasferimenti da e verso Russia e Bielorussia fino a nuovo avviso. Questo significa che, a partire dal 9 marzo 2022 alle 12:00 CET, i tuoi conti in Valute Locali non possono inviare o ricevere trasferimenti da Russia e Bielorussia.

Regolamento del servizio Wise

Wise ha informato i propri clienti e partner che, a partire dal 1° marzo 2022, ha disattivato i propri servizi per la Russia e la Bielorussia nella valuta RUB. Ciò significa che non è possibile inviare o ricevere trasferimenti dalla Russia utilizzando Wise.

Sospensione del servizio Mastercard

In una dichiarazione ufficiale sul proprio sito web, Mastercard ha annunciato la sospensione di tutti i suoi servizi in Russia. Questo significa che la tua Mastercard non funzionerà presso ATM o esercenti russi.

Elenco delle banche da cui non siamo in grado di elaborare pagamenti SWIFT:

Per la Russia 🇷🇺

• VTB (VTBR.MM)

• Bank Otkritie

• Novikombank

• Promsvyazbank (PSKBI.MM)

• Bank Rossiya

• Sovcombank

• VEB

• VTB Bank

• Sberbank

• Credit Bank of Moscow

• Russian Agricultural Bank

• Ak Bars Bank

• Uralsib Bank

• Tochka Bank

• National Reserve Bank

• Roseximbank

• Bank SINARA

• Primsotsbank

• BBR Bank

• RNKO

• ’s Settlement Center

• Kuznets Business Bank

• MIR Buisness Bank

• Kuban Kredit

• T-bank

• Bank Saint Petersburg

• Centrocredit

• Yandex Bank

• Surgutneftegazbank

• Metcombank

• Severgazbank

• Genbank

• Bystrobank

• Energotransbank

• Tatsotsbank

• Bank Zenit

• Transstroybank

• FINAM

• Ozon Bank

• Ekspobank

• LOCKO Bank

• Bank DOM.RF

• SME Bank

• LANTA Bank

• Bank131

• Bank RostFinance

• NPO ‘Istina’

• Zemsky Bank

• Commercial Bank Absolut

• PJSC ‘MTS Bank’

• JSC ‘ALFA-BANK’

Per la Bielorussia 🇧🇾

• Belagroprombank

• Bank Dabrabyt

• Banca di Sviluppo della Repubblica di Bielorussia

• Banca Bielorussa per lo Sviluppo e la Ricostruzione

• incluse anche tutte le filiali bielorusse sopra menzionate

Nota importante: La banca intermediaria decide in via definitiva se un determinato trasferimento viene inviato con successo, pertanto anche alcune altre banche non menzionate sopra potrebbero registrare transazioni non andate a buon fine.