Hej bunqers 🌈,
Naszym celem jest utrzymanie bezpieczeństwa Twojego konta bankowego i Twoich środków.
Mając to na uwadze, monitorujemy aktywność i transakcje na wszystkich kontach bunq, aby zapobiegać nadużyciom naszych usług i utrzymywać bezpieczne środowisko bankowe. Po analizie możemy poprosić użytkowników o dodatkowe informacje i dokumenty, aby lepiej zrozumieć sposób korzystania z konta i czego możemy się na nim spodziewać, jak wspomniano i wyjaśniono w Rozdziale 9. Kwalifikowalność i wymagania dotyczące konta naszych Warunków i Zasad.
Robimy to, aby zachować integralność systemu bankowego, zapewnić uczciwe korzystanie z usług i utrzymać Twoje konta aktualne oraz na właściwym kursie ✅
Takie zapytania opierają się na:
Naszych prawnych obowiązkach prowadzenia ciągłego badania due diligence klienta
WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme)
Całym powiązanym i równoważnym ustawodawstwie oraz prawie europejskim
Jak działa ten proces?
Wyślemy Ci zapytanie przez czat w aplikacji, prosząc o dodatkowe szczegóły oraz dokumenty, jeśli będą potrzebne, dotyczące sposobu używania Twojego konta i Twoich aktywności. To standardowa kontrola rutynowa wymagana w każdym banku, więc jeśli otrzymasz takie zapytanie, nie masz się czym martwić.
Gdy tylko z Twojej strony dostarczone zostaną potrzebne informacje, nasz odpowiedni zespół je przeanalizuje i z Twojej strony nie będą wymagane żadne dalsze działania. Nasz zespół wróci do Ciebie tylko wtedy, gdy będziemy mieli dodatkowe pytania dotyczące aktywności na Twoim koncie.
Uwaga: pamiętaj, że w przypadku bardziej rozbudowanych próśb o dokumenty i informacje możemy skontaktować się z Tobą przez review@bunq.com.
Co powinieneś/powinnaś nam dostarczyć?
Ponieważ musimy mieć jasną dokumentację Twojego źródła (źródeł) dochodu i aktywności na Twoim koncie, zadamy pytania związane z tymi aktywnościami. Aby potwierdzić swoje główne źródło dochodu, możesz dostarczyć jeden z poniższych dokumentów:
✅ Aktualny odcinek wypłaty
✅ Umowę o pracę
✅ Deklarację podatkową
✅ Wyciąg bankowy z innego Twojego konta, nie starszy niż 6 miesięcy (z potwierdzeniem regularnych wpływów)
✅ Dokument wyjaśniający źródło środków otrzymanych na Twoje konto bunq, nie starszy niż 6 miesięcy
✅ Wyjaśnienie celu konkretnych transakcji na Twoim koncie bunq.
Aby sprawdzić, czy już poprosiliśmy Cię o przekazanie nam którejś z powyższych informacji, możesz po prostu wykonać kroki opisane tutaj.
Jeśli nie ma żadnego oczekującego zdarzenia ani nieodpowiedzianego zapytania, możesz skontaktować się z naszym Zespołem Wsparcia po dalszą pomoc. Pamiętaj, że odpowiedni dział analizuje przekazane przez Ciebie informacje w ciągu kolejnych 5 dni roboczych.
Możemy też zapytać o konkretną transakcję lub osobę/kontrahenta, z którym się rozliczałeś/-aś. W takich przypadkach poprosimy Cię o więcej informacji dotyczących powodu płatności, rodzaju relacji między Tobą a drugą osobą lub podmiotem oraz o dokumenty potwierdzające transakcję (transakcje). Mogą to być:
✅ faktura
✅ wspólna umowa lub porozumienie
✅ każdy inny istotny dokument, który będzie potwierdzeniem płatności i zapewni jasny zapis oraz uzasadnienie
W każdym przypadku prosimy, abyś przekazał/przekazała nam dokładne, szczegółowe informacje, które pomogą nam jak najlepiej zrozumieć aktywność na Twoim koncie i skrócą czas trwania naszych zapytań oraz procesu weryfikacji.
Czy mogę wysłać dokumenty z wyprzedzeniem, żeby mieć pewność, że płatność się powiedzie?
Nasz system monitorowania jest w pełni zautomatyzowany, co oznacza, że nie możemy przewidzieć, które transakcje mogą wymagać dodatkowych kontroli. Dlatego nie prosimy ani nie oczekujemy od Ciebie dostarczenia dokumentów potwierdzających, zanim transakcja zostanie faktycznie utworzona. Spokojnie, jeśli będziemy potrzebowali dodatkowych szczegółów dotyczących Twojej transakcji (transakcji), skontaktujemy się z Tobą przez bezpieczny czat w aplikacji. Otrzymasz również powiadomienie w sekcji Awaiting Events na ekranie Home oraz w historii aktywności.
Co się stanie, jeśli nie dostarczę potrzebnych dokumentów?
Czasami możemy tymczasowo ograniczyć dostęp do Twojego konta, jeśli nie odpowiesz na powyższe zapytania. Zawsze poinformujemy Cię o wszelkich działaniach podjętych na Twoim koncie z naszej strony. Więcej informacji na ten temat znajdziesz tutaj.
Jeśli zapytanie dotyczyło oczekującej płatności, możemy ją odrzucić z powodu niewystarczających przekazanych informacji.
bunq nie zamyka konta bez dodatkowego wyjaśnienia, ponieważ zamknięcie konta traktujemy bardzo poważnie. Możemy być zmuszeni do zamknięcia Twojego konta tylko wtedy, gdy zauważymy aktywność niezgodną z naszymi Warunkami i Zasadami. Więcej informacji znajdziesz tutaj.
Dlaczego moja płatność jest w trakcie weryfikacji?
W ramach naszych procedur monitorowania transakcji czasami płatności mogą zostać tymczasowo wstrzymane do czasu przeprowadzenia kontroli bezpieczeństwa. To część naszego standardowego monitoringu przeciwdziałania oszustwom i monitorowania transakcji, który pomaga nam utrzymać bezpieczeństwo Twojego konta — oraz całej społeczności bunq — 🔐
Więc jeśli widzisz, że Twoja płatność jest „w trakcie weryfikacji”, nie martw się! To nie jest błąd ani ograniczenie, tylko szybka, wymagana prawnie procedura, żeby upewnić się, że wszystko jest w porządku.
Jeśli Twoja płatność jest w trakcie weryfikacji krócej niż 24 godziny, nie ma potrzeby otwierania zgłoszenia dotyczącego płatności ani kontaktowania się ze Wsparciem — prosimy, poczekaj, aż nasze zaawansowane systemy zakończą sprawdzanie. Twoja płatność zostanie automatycznie zrealizowana, gdy tylko weryfikacja się zakończy i wszystko będzie potwierdzone jako prawidłowe.
Jeśli Twoja płatność trwa dłużej niż 24 godziny, zazwyczaj dzieje się tak z jednego z poniższych powodów:
Możemy potrzebować Twojej pomocy: Sprawdź ponownie czat w aplikacji i zdarzenia, czy nie wysłaliśmy do Ciebie prośby o dodatkowe informacje. Odpowiedź tą drogą to najszybszy sposób, by Twoja płatność znów ruszyła.
Nasz partner płatniczy ją sprawdza: Czasami partner, który pomaga nam przetwarzać płatności, musi zatrzymać ją na dodatkową kontrolę. Jeśli będzie potrzebował od Ciebie więcej informacji, skontaktujemy się z Tobą bezpośrednio w aplikacji. Takie weryfikacje zwykle kończą się w ciągu 72 godzin.
Czekamy na zewnętrzną instytucję: W niektórych przypadkach musimy uzyskać potwierdzenie od innej instytucji, na przykład banku odbiorcy. Może to potrwać dłużej — czasem do 7 dni roboczych — zanim płatność zostanie przetworzona.
Jeśli z jakiegokolwiek powodu będziemy potrzebowali od Ciebie dodatkowych informacji, zawsze skontaktujemy się z Tobą proaktywnie przez czat w aplikacji. Zawsze będziesz na bieżąco i będziesz wiedzieć, jakie działania są wymagane 🌈