Hey bunqers 🌈
Jouw veiligheid en welzijn staan bij ons voorop. Daarom hebben we een Acceptance Policy waarin we ons houden aan de wetgeving en onze eigen risicostandaarden als bank.
Sommige zakelijke rekeningen worden misschien niet geverifieerd, omdat ze niet binnen onze Acceptance Policy vallen. Hieronder zie je de belangrijkste redenen waarom we bepaalde zakelijke rekeningen mogelijk niet verifiëren:
Complexe juridische structuur
Om je de beste gebruikerservaring te bieden, leveren we onze diensten op dit moment alleen aan kleine en middelgrote bedrijven met eenvoudige bedrijfsstructuren. Dit betekent dat de volgende structuren niet binnen onze Acceptance Policy vallen:
Stichtingen die niet worden bestuurd door een natuurlijk persoon.
Elke rechtspersoon die wordt bestuurd door een Stichting.
Bedrijven met aandelen die in bezit zijn van bedrijven zonder aandelen.
STAKs (Stichting Administratiekantoor) of bedrijven met een STAK in hun eigendomsstructuur.
Bedrijven waarvan de tweede laag één of meer bedrijven bevat die geen Besloten Vennootschap (of buitenlands equivalent) zijn.
Stichting Derdengelden
Voor Nederlandse bedrijven: eigendomsstructuren die niet eindigen met een natuurlijk persoon in laag 3 (lees meer over geaccepteerde lagen hier)
Voor bedrijven buiten Nederland: eigendomsstructuren die niet eindigen met een natuurlijk persoon in laag 2 (lees meer over geaccepteerde lagen hier)
Bedrijven waarvan de lagen ondernemingen bevatten buiten onze geaccepteerde rechtsvormen
Je kunt meer lezen over de structuren die we accepteren hier
Activiteiten passen niet bij ons risicoprofiel
Om je onze diensten te kunnen aanbieden, moeten we zeker weten dat je bedrijfsactiviteiten passen binnen onze risk appetite. Dit betekent dat als je bedrijfsactiviteiten te risicovol zijn, we je verificatie moeten uitstellen totdat er wijzigingen zijn in onze Acceptance Policy.
Je kunt meer lezen over bedrijfsactiviteiten hier
Je bent geen directeur van het bedrijf
Om je geld veilig te houden, staan we op dit moment alleen gemachtigde vertegenwoordigers van een bedrijf toe om een rekening te openen. Wanneer we je bedrijf verifiëren, controleren we alle aangeleverde info dubbel in het handelsregister van de Kamer van Koophandel.
Als we een mismatch van directeuren vinden, laten we je dat meteen weten!
Als dit een misverstand is, kun je ons via Support contacteren via hier en een document aanleveren waaruit blijkt dat je bevoegd bent om het bedrijf te vertegenwoordigen.
Persoonlijke rekening van de directeur is niet geverifieerd
Als bank zijn we wettelijk verplicht alle persoonlijke gegevens van onze gebruikers op een veilige manier op te slaan. Door privérekeningen aan te maken voor de directeuren van de zakelijke rekeningen kunnen we jouw gegevens en die van je bedrijf veilig bewaren én voldoen aan deze regelgeving. Meer info vind je hier. Om de verificatie van je zakelijke rekening af te ronden, moeten alle directeuren een geverifieerde en actieve privérekening hebben. Bekijk hoe je je privérekening verifieert hier.
Niet-ondersteunde rechtsvorm
We accepteren alleen een beperkt aantal rechtsvormen in de landen waar zakelijke rekeningen mogelijk zijn. Daarom kunnen we je rekening niet verifiëren als je bedrijf niet overeenkomt met de ondersteunde bedrijfstypes in het land waar je woont.
Je kunt de ondersteunde rechtsvormen per land checken hier
Minderjarige directeur
Op dit moment staan we minderjarigen niet toe om zakelijke rekeningen te openen of onderdeel te zijn van de bedrijfsstructuur, volgens onze Acceptance Policy.
Je kunt meer info over onze Acceptance Policy vinden hier
Bedrijf is niet actief bij de Kamer van Koophandel
Als je bedrijf in het handelsregister van de Kamer van Koophandel niet met een actieve status staat ingeschreven, kunnen we de verificatie van je zakelijke rekening niet voortzetten. Zodra de status van je bedrijf weer actief is, bekijken we je aanvraag graag opnieuw. Neem dan even contact met ons op via Support vanuit hier.
Hoog maandelijks transactievolume
Als het verwachte maandelijkse transactievolume niet past bij onze huidige focus op kleine en middelgrote bedrijven, kan dat leiden tot een verlengd beoordelingsproces om te bepalen of we je opgegeven volumes op dit moment kunnen ondersteunen. Op dit moment ondersteunen we geen bedrijven met een maandelijks transactievolume boven €5.000.000.