Hey bunqers 🌈
Tu seguridad y bienestar son nuestra prioridad. Por eso tenemos una Política de Aceptación para cumplir con la normativa legal y seguir nuestros propios estándares de riesgo como banco.
Es posible que algunas cuentas de Empresa no se verifiquen porque no encajan con nuestra Política de Aceptación. A continuación, puedes ver los principales motivos por los que podríamos no verificar ciertas cuentas de Empresa:
Estructura legal compleja
Para garantizarte la mejor experiencia de usuario, actualmente solo ofrecemos nuestros servicios a pequeñas y medianas empresas con estructuras corporativas simples. Esto significa que las siguientes estructuras no encajan con nuestra Política de Aceptación:
Fundaciones (Stichtingen) que no estén gestionadas por una persona física.
Cualquier entidad legal gestionada por una Stichting.
Empresas con acciones propiedad de empresas sin acciones.
STAKs (Stichting Administratiekantoor) o empresas con una STAK en su estructura de propiedad.
Empresas cuya segunda capa incluye una o más empresas que no sean una Besloten Vennootschap (o un equivalente extranjero).
Stichting Derdengelden
Para empresas neerlandesas: estructura de propiedad que no termina con una persona física en la Capa 3 (puedes obtener más información sobre las capas aceptadas aquí)
Para empresas fuera de los Países Bajos: estructura de propiedad que no termina con una persona física en la Capa 2 (puedes obtener más información sobre las capas aceptadas aquí)
Empresas cuyas capas incluyan negocios fuera de nuestras formas aceptadas
Puedes obtener más información sobre las estructuras que aceptamos aquí
Las actividades no encajan con nuestro perfil de riesgo
Para poder ofrecerte nuestros servicios, tenemos que asegurarnos de que las actividades de tu empresa encajan con nuestro apetito de riesgo. Esto significa que, si las actividades de tu negocio son demasiado arriesgadas, tendremos que posponer tu verificación hasta que haya cambios en nuestra Política de Aceptación.
Puedes obtener más información sobre las actividades empresariales aquí
No eres el director de la empresa
Para mantener tu dinero seguro, actualmente solo permitimos que los representantes autorizados de una empresa abran una cuenta. Cuando verificamos tu empresa, nos aseguramos de contrastar toda la información proporcionada con la base de datos de la Cámara de Comercio.
Si detectamos una discrepancia con la dirección de la empresa, te lo haremos saber enseguida.
Si se trata de un malentendido, puedes contactarnos a través de Soporte desde aquí y facilitarnos un documento que demuestre que estás autorizado para representar a la empresa.
La cuenta Personal del director no está verificada
Como banco, por ley tenemos que almacenar toda la información personal de nuestros usuarios de forma segura. Crear cuentas Personales para los directores de las cuentas de Empresa nos permite mantener segura la información tuya y de tu empresa, cumpliendo a la vez con esta normativa. Puedes encontrar más información aquí. Para terminar la verificación de tu cuenta de Empresa, todos los directores deben tener cuentas Personales activas y verificadas. Consulta cómo verificar tu cuenta Personal aquí.
Forma jurídica no admitida
Solo aceptamos un número limitado de formas jurídicas en los países que pueden abrir cuentas de Empresa. Por eso, si tu empresa no coincide con los tipos de negocio que admitimos en el país en el que resides, no podremos verificar tu cuenta.
Puedes comprobar las formas jurídicas admitidas por países aquí
Director menor de edad
En este momento, no permitimos que menores de edad abran cuentas de Empresa ni que formen parte de la estructura corporativa, según nuestra Política de Aceptación.
Puedes consultar más información sobre nuestra Política de Aceptación aquí
La empresa no está activa en la Cámara de Comercio
Si tu empresa no está registrada con estado activo en la base de datos de la Cámara de Comercio, no podremos continuar con la verificación de la cuenta de tu empresa. Una vez que el estado de tu empresa vuelva a ser activo, estaremos encantados de revisar tu solicitud de nuevo. Solo asegúrate de contactarnos a través de Soporte desde aquí.
Volumen de transacciones mensuales elevado
Si el volumen de transacciones mensuales previsto no encaja con nuestro enfoque actual hacia pequeñas y medianas empresas, esto también puede conllevar un proceso de revisión más largo para determinar si actualmente podemos admitir los volúmenes que has indicado. Por ahora, no admitimos empresas con un volumen de transacciones mensuales superior a 5.000.000 €.